Sbbe etf форум тинькофф

Эта новость появилась вскоре после того, как в середине декабря генеральный директор «Сбер Управление Активами» Василий Илларионов сообщил о планах компании по запуску блокчейн-ETF. По его словам, фонд не подпадает под ограничения Банка России и может быть предложен частным инвесторам.

Сбер запускает блокчейн-ETF, отслеживающий Coinbase, Galaxy Digital и другие криптокомпании

Сбер, российская государственная компания и крупнейший банк страны, запускает биржевой фонд (ETF), получивший название Sber – Blockchain Economy (SBBE), который будет отслеживать показатели крупных криптофирм, таких как Coinbase и Galaxy Digital.

Sber Asset Management официально объявила об этом в четверг, заявив, что новый ETF связан с несколькими компаниями, участвующими в индустрии блокчейна и криптовалюты, в том числе с поставщиками оборудования и программного обеспечения для майнинга и выпуска криптоактивов.

Этот фонд под названием «Сбер — Блокчейн Экономика» будет торговаться под тикером SBBE и будет отслеживать одноименный индекс, разработанный инвестиционной дочерней структурой СберЦИБ.

В портфель SBBE войдут некоторые из крупнейших мировых криптофирм, в том числе крупнейшая биржа США Coinbase; Инвестиционная компания Майк Новограц, Galaxy Digital и поставщик программного обеспечения для блокчейна Digindex.

Валютой SBBE является доллар США, но инвесторы смогут покупать акции за российские рубли в приложении СберИнвестор или через «любого другого российского брокера». Цена акции составляет 10 рублей (0,013 доллара США), говорится в сообщении.

Согласно объявлению, Sber Blockchain ETF станет «первым ETF в России, который позволит инвесторам зарабатывать деньги на рынке блокчейнов без хлопот, связанных с непосредственной разработкой, покупкой, хранением и продажей цифровых валют».

«Прямые инвестиции в криптоактивы связаны с высокими рисками, поэтому противостоять им самостоятельно сложно. Поэтому мы предлагаем инвестировать не в криптовалюты, а в компании, ориентированные на развитие блокчейн-технологий», — заявил Евгений Зайцев, генеральный директор «Сбер Управление Активами». Он добавил, что новый ETF будет доступен «всем желающим».

Эта новость появилась вскоре после того, как в середине декабря генеральный директор «Сбер Управление Активами» Василий Илларионов сообщил о планах компании по запуску блокчейн-ETF. По его словам, фонд не подпадает под ограничения Банка России и может быть предложен частным инвесторам.

Как сообщалось ранее, российский центральный банк запретил взаимным фондам покупать криптовалюты, такие как биткойн (BTC), и предоставлять криптовалюту квалифицированным и неквалифицированным инвесторам.

Дивидендные ETF — не менее популярная тема. Есть фонды, которые выплачивают проценты, но на отечественном рынке таких ситуаций нет. ETF получает дивиденды от компании, которой он владеет, за вычетом налогов и комиссий за управление, на свой счет, реинвестирует деньги и покупает активы. Цена фонда растет, если позволяет рыночная ситуация, увеличивается стоимость акций ETF, находящихся от имени брокера клиента.

Sbbe etf форум тинькофф

Стоит ли инвестировать в биржевые фонды (ETF) на Московской бирже? Рассмотрим риски вложения денег в эти инструменты и возможные варианты развития событий при негативных сценариях: ликвидация фонда, банкротство поставщика ETF и т. д.

Многие изначально, как только выходят на рынок, начинают выбирать конкретный актив, часто акции. Например, они готовы купить акции Samsung, Apple. Из-за отсутствия более точных знаний вы можете потерять деньги. Во второй половине 20 века в США начали набирать обороты индексные инвестиции. Когда инвестор покупает не одну акцию, а инвестирует в несколько, в индексы, которые позволяют ему охватить большое количество компаний, тем самым диверсифицируя свои риски.

Только летом 2019 года произошла небольшая революция, было объявлено, что в фондах, отслеживающих общие индексы США, находится 4,27 триллиона долларов, это превысило объем средств, хранящихся в активно управляемых фондах.

Индексные фонды и ETF — это не одно и то же, если мы говорим об обычных инвесторах с ограниченным капиталом, ETF выступают как инструмент, позволяющий инвестировать в индекс, а не гоняться за конкретными ценными бумагами.

ETF — это незарегистрированный фонд, состоящий из поставщика ETF, который может управлять несколькими ETF одновременно.

ETF набирают обороты на внутреннем рынке, десятки тысяч доступны на западных рынках. Finex считается большой, у многих инвесторов возникает вопрос, ведь компания зарегистрирована в Гренландии. Что будет с ее активами, может ли компания отказаться от клиентов? Только об этих вопросах и не только мы поговорим подробнее.

Кто владеет активами ETF?

Вы, как инвестор, покупаете паи фонда на бирже, этот фонд чаще всего владеет акциями, акциями, облигациями. При этом важно, чтобы ценные бумаги не принадлежали компании-поставщику и находились в отдельном депозите.

Когда вы покупаете акции ETF, вы не владеете этими активами. Во владении находятся только активы фонда. Но, если говорить о заработке, акции ETF на фондовом рынке примерно равны результату, если бы купили акции фонда в идентичной пропорции, но другое дело, что, конечно, купить ETF дешевле. При покупке акций расход будет другим, но вы должны понимать, что финансовый результат снижается, так как поставщик ETF берет комиссию за свою работу.

Комиссионные расходы на внутреннем рынке составляют до 1,5% и по сравнению с административными комиссиями трастов, взаимных фондов и структурированных продуктов это значительно дешевый инструмент.

Однако, если для вас ETF на Московской бирже и вообще этот инструмент не эффективен, рекомендуем изучить работу Богла «Разумный инвестор». Есть пример, рассказы, как работает инструмент, в чем особенности его эксплуатации.

Что касается учета активов, поставщик ETF и депозитарий, занимающийся этим интересом, не знают личных данных клиентов. Провайдер знает, сколько акций находится в обращении, но некоторые акции принадлежат пользователю.

ETF приобретается через брокерскую фирму, которая также имеет репозиторий для учета. Брокер знает, что на счету есть определенное количество акций.

Банкротство ETF-провайдера

Вы должны понимать, что поставщик ETF и фонды ETF не являются единым целым. Можно провести аналогию с управляющей компанией жилого дома, которая занимается обслуживанием дома, но не владеет квартирами. Сам по себе ETF не может подать заявление о банкротстве, потому что у него есть активы, а не долги. Что может случиться? Если на рынке разразится кризис, индексы начнут падать, а активы начнут дешеветь, соответственно уменьшится и стоимость фонда, а вложения клиентов будут постепенно обесцениваться. Сложно представить падение цены до 0, так как это диверсифицированный набор различных активов.

Несостоятельность провайдера не повлияет на финансовые интересы инвесторов, поскольку активы провайдера отделены от активов фонда. Учет ведется в репозитории, фонд может быть переведен в другой репозиторий или выкуплен, все зависит от ситуации. Бывают ситуации, когда поставщик ETF закрывает фонд из-за отсутствия активов, отсутствия прибыльности.

Когда поставщик решает закрыть фонд, он должен сообщить об этом акционерам, чтобы клиенты успели продать акции маркет-мейкеру ETF. Либо, как вариант, инвесторы могут ничего не делать и ждать, когда акции ETF будут выкуплены, проданы и инвестор получит деньги на счет.

Раннее урегулирование ETF имеет свои недостатки. Изначально в российском законодательстве, когда вы могли купить ETF на длительный срок, вы планировали держать его 20 лет, предоставляется налоговая льгота, вы не платите более 3 лет НДФЛ. Если фонды ETF будут принудительно закрыты, то деньги, доходы будут зачислены на баланс, придется платить НДФЛ. Второй момент заключается в том, что если фонд закрывается на падающем рынке, вы вынуждены закрыть его из-за низкой стоимости активов.

Дивиденды по ETF

Дивидендные ETF — не менее популярная тема. Есть фонды, которые выплачивают проценты, но на отечественном рынке таких ситуаций нет. ETF получает дивиденды от компании, которой он владеет, за вычетом налогов и комиссий за управление, на свой счет, реинвестирует деньги и покупает активы. Цена фонда растет, если позволяет рыночная ситуация, увеличивается стоимость акций ETF, находящихся от имени брокера клиента.

В этом есть преимущество, потому что если вы владеете акциями отдельных компаний, есть соблазн прокатиться на дивидендах, отпраздновать прибыль. Здесь такого соблазна нет, формула сложных процентов срабатывает автоматически без вашего участия.

Лидером года стал продукт Finex, объединивший акции 7 крупнейших компаний Казахстана. Он показал рост почти на 40%, значительно опередив своих конкурентов.

Самые доходные ETF 2021 года

На Московской бирже уже 138 биржевых фондов. За год это число увеличилось на 83. Очередной аукцион «Сбербанк – Экономика блокчейна» (SBBE) начался, как говорится, под елкой. В нашем рейтинге представлены только фонды, которые были в бизнесе все 12 месяцев. Их 55.

ТОП-10 самых доходных фондов 2021 года вне зависимости от базового актива

Сердце Ресурсы Поставщик Производить
А FXKZ Акции Казахстана Файнекс 39,6%
Два FXIM Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,9%
3 Форекс ИТ Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,3%
4 АКСП Акции компаний США Капитал Альфа 29,4%
5 ТЕХНОЛОГИИ Акции ИТ-компаний США Тинькофф 29,4%
6 АКМЕ Акции российских компаний Капитал Альфа 29,1%
7 СБСП Акции компаний США Сбер Украина 28,3%
8 АКНКС Акции ИТ-компаний США Капитал Альфа 28,2%
9 Форекс США Акции компаний США Файнекс 27,8%
10 ВТБА Акции компаний США ВТБ Капитал 27,6%

Лидером года стал продукт Finex, объединивший акции 7 крупнейших компаний Казахстана. Он показал рост почти на 40%, значительно опередив своих конкурентов.

В портфелях восьми из десяти ведущих ETF/BPIF с точки зрения эффективности есть акции США. Четыре нацелены на широкий рынок, а еще четыре — на индексы сектора высоких технологий. Последний в 2020 году показал рост на 70-80%, значительно опередив весь рынок. В 2021 году разница вообще не заметна.

ETF FXCN China Stock буквально оторвался от лидеров. В прошлом году он был третьим по прибыльности, а в этом году был на вершине по убыточности.

Еще одно отличие от прошлого года — появление топового продукта на российском рынке. В 2020 г отечественные активы были далеки от лидеров из-за значительного снижения курса рубля и, как следствие, увеличения рублевой доходности средств с иностранными активами. В 2021 году российская валюта была стабильной, но фондовый рынок по итогам года потерял рост.

В результате индекс Московской биржи с начала года вырос на 15,15%, общая доходность (с учетом дивидендов) составила около 21%. Наши индексные фонды не превысили десяти секунд с точки зрения производительности.

С другой стороны, российские акции под управлением Альфа-Капитала (тикер – AKME) остались в числе лидеров. Это первый BPIF на Московской бирже с активной стратегией управления акциями. Результату не помешала даже одна из самых высоких комиссий на рынке — до 1,81%.

Тарифы на управление средствами на Московской бирже выше, чем на средства, торгуемые на европейских или американских биржах. С другой стороны, внутренние сборы ETF заметно ниже, чем взаимные фонды, и их можно легко купить на бирже; это значительное преимущество по сравнению с взаимными фондами.

Как купить ETF на Московской бирже

ETF (exchange traded fund) — инвестиционные фонды, торгуемые на фондовой бирже. О них мы уже много раз писали, но не грех повторить.

Есть много акционерных обществ. У кого-то акции за месяц выросли на 10%, у кого-то упали на 3%, у кого-то не изменились. Если вы инвестируете только в один, то не сможете угадать и потеряете часть денег.

Чтобы снизить вероятность этого, имеет смысл покупать сразу много акций разных компаний: какие-то подорожают, какие-то подешевеют, но в целом ожидаем, что все будет расти. Но есть проблема: у кого-то акция стоит один доллар, у кого-то двести долларов, у кого-то тысяча долларов, и чтобы накопить диверсифицированный портфель хотя бы из 50-100 акций, придется потратить сотни тысяч рублей

Фонды решают эту задачу: они формируют диверсифицированный портфель акций или облигаций на миллионы и миллиарды рублей и продают часть этого портфеля. Когда вы покупаете долю в фонде, вы покупаете микроскопические доли всех активов, накопленных этим фондом. Вход в инвестиции через фонд относительно невысок — несколько тысяч рублей.

Фонды составляют портфель, глядя на какой-то индекс: например, компании S&P 500. Если все компании в индексе в целом вырастут, то цена акций фонда тоже вырастет. Ну и попадут – ¯_(ツ)_/¯ . В общем, чтобы 500 крупнейших американских компаний рухнули дружно, нужен какой-то масштабный экономический кризис.

Метафора: Повар в ресторане покупает мешок картошки, несколько капуст, всевозможных овощей и много мяса и варит из этого суп. Покупаешь тарелку супа: в нем и картошка, и мясо, и все остальное, но по чуть-чуть.

Как купить ETF

Выберите брокера и откройте счет. Установите торговый терминал, если это необходимо для работы с вашим брокером. Распределяйте средства между ETF на фондовые индексы разных стран. Добавьте облигационный ETF. Чтобы купить или продать ETF, используйте лимитные ордера.

ETF на Московской бирже

ETF торгуются на Московской бирже так же, как и акции компаний. В настоящее время существует 15 ETF от двух поставщиков: FinEx и ITI Funds.

Акции ETF стоят от 550 до 7 250 рублей каждая в зависимости от названия. Его точная цена меняется много раз в течение дня.

Любой может купить акции ETF, кроме некоторых государственных чиновников. Дело в том, что некоторым чиновникам и правоохранителям запрещено использовать иностранные финансовые инструменты, и ETF считаются именно таковыми.

Чтобы купить акции ETF, вам понадобится брокерская учетная запись или учетная запись IIS. Такие счета можно открыть у брокера — юридического лица со специальной лицензией, дающей доступ к бирже. Брокер подает заявки на покупку и продажу ценных бумаг на биржу, учитывает активы инвестора, рассчитывает прибыль инвестора и удерживает НДФЛ. О том, как выбрать брокера, мы писали в отдельной статье.

Фонды акций

Большинство ETF на Московской бирже инвестируют в акции. Хотя представлены не все рынки и до сих пор нет глобальных ETF, таких как фонды акций, по всему миру есть из чего выбирать.

Комиссия и количество компаний в портфелях разных фондов

Чем больше компаний в портфеле ETF, тем лучше для инвестора.

Фонд SBMX формально не ETF, а биржевой фонд: есть разница в механизмах работы и контроля. Впрочем, с точки зрения рядового инвестора, отличия не очень велики. Но это российский финансовый инструмент, а акции ETF считаются иностранными инструментами. Это важно для некоторых чиновников.

Фонды облигаций

Облигации являются важной частью инвестиционного портфеля. На Московской бирже есть три фонда, которые позволяют инвестировать в еврооблигации, долговые ценные бумаги в иностранной валюте. Большинство этих ценных бумаг очень дороги, но благодаря ETF их легко держать даже в небольшом инвестиционном портфеле.

FXRB. Осуществляется мониторинг индекса российских корпоративных еврооблигаций EMRUS Bloomberg Barclays. Фонд состоит из 27 ценных бумаг, в том числе еврооблигаций Газпрома, Сбербанка, РЖД, АЛРОСА. Комиссия за управление – 0,95%.

Фонд использует механизм хеджирования рубля. Это означает, что изменения обменных курсов сами по себе не влияют на цену акции ETF, в то время как хеджирование может увеличить доходность.

FXRU. Полный аналог FXRB, но без хеджирования. Это означает, что если доллар будет расти, то акции фонда будут дорожать, а если доллар упадет, то они упадут. Расходы фонда ниже, чем у FXRB: 0,50% вместо 0,95%.

РУСБ. Этот фонд аналогичен FXRU, но средства инвестируются не только в корпоративные еврооблигации российских компаний, но и в еврооблигации Минфина. В фоновом режиме есть 22 типа значений. Комиссия за управление – 0,50%.

Фонд денежного рынка FXMM

Фонд чем-то похож на банковский депозит: деньги размещаются в краткосрочных государственных облигациях США (казначейских векселях), при этом используется хеджирование. Фактически фонд заполнен гособлигациями США и ведет себя как рублевый депозит. Благодаря этому цена акций ETF медленно и стабильно растет и не зависит от курса доллара. Комиссия – 0,49%.

FXMM можно использовать для временного размещения свободных средств на брокерском счете или счете IIS, но помните о комиссии за транзакцию. Акции FXMM необходимо будет удерживать как минимум неделю или две только для того, чтобы рост цены акций покрыл затраты на их покупку и продажу.

Фонд золота FXGD

Единственный товарный ETF на Московской бирже позволяет инвестировать в золото, которое традиционно рассматривается как защита от кризисов. Это хорошая альтернатива обезличенным металлическим бусинам. Комиссия за управление – 0,45%.

Фонд не хранит физическое золото. Изменения цены на золото отслеживаются путем синтетической репликации с использованием краткосрочных облигаций США и свопа на совокупный доход. Звучит сложно, но фонд точно отслеживает цену металла.

Существуют разные мнения о том, нужно ли инвестору золото. Основатель крупнейшего хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио считает, что выделение 5-10% инвестиционного портфеля в золото — это удачное решение.

Какие фонды выбрать

Эффективность ETF заранее неизвестна и никем не гарантируется. Это не означает, что акции одного фонда будут хорошей инвестицией, а акции другого — плохой. Выбор ETF зависит от того, как долго инвестор инвестирует и насколько он готов рисковать.

Фонды акций лучше всего подходят для долгосрочных инвестиций (минимум 5-7 лет, лучше дольше) или для тех, кто спокойно относится к снижению стоимости активов. Фонды облигаций являются приемлемым вариантом для инвестиций на 2-3 года или для осторожных инвесторов.

Не стоит вкладывать все в активы одной страны. Разумнее распределить средства между ETF на акции из США, Китая, России и других стран, добавить часть облигаций.

Не бывает готовых решений, которые можно просто скопировать и получить нужный результат. Распределение средств в инвестиционном портфеле между акциями, облигациями и другими активами должно быть адаптировано к потребностям инвестора с учетом горизонта инвестирования, аппетита к риску и других факторов.

Ликвидность ETF

У всех биржевых фондов, упомянутых в статье, есть маркет-мейкер — организация, обеспечивающая ликвидность. Это означает, что почти в любое время, когда биржа открыта, вы можете купить или продать акции ETF или паевых инвестиционных фондов по цене, близкой к справедливой. Справедливая стоимость – это стоимость чистых активов фонда, деленная на количество акций или паев в фонде.

Когда дело доходит до ETF, я советую вам использовать лимитные ордера: они указывают цену, по которой вы хотите совершить сделку. Если ни один из участников торгов не предложит вам правильную или наиболее выгодную для вас цену, сделка не состоится. Но рыночные ордера исполняются по лучшей доступной цене, и это может стать неприятным сюрпризом.

Дело в том, что иногда маркетмейкер пропадает на время. В то же время другие участники торгов получат цены, зачастую далекие от справедливых. Если вы подаете рыночный ордер в это время, покупайте или продавайте ценные бумаги по рыночным ценам в это время. Это может быть не выгодно.

Например, инвестор хочет купить 20 акций фонда FXCN. Маркет-мейкер готов продать 1700 акций по 2305 рублей каждая. Это лучшая цена на данный момент.

Лимитный ордер на покупку по этой цене приведет к покупке по 2 305 ₽. Рыночный ордер аналогичен, так как 2305 ₽ — лучшая цена на данный момент и объем предложения достаточный.

Теперь представим, что маркет-мейкер на какое-то время прекратил участие в торгах, т. е предложений о продаже по 2305 руб за акцию нет.

Лимитный ордер на покупку по цене 2 305 ₽ не будет исполнен, пока не появится предложение по этой цене или ниже. Рыночный ордер приведет к покупке 1 акции по 2 345 руб., 3 акций по 2 350 руб., 3 акций по 2 355 руб., 1 по 2 360 руб и 12 по 2 365 руб., т. е по ценам, далеким от справедливых. Смотрите скриншоты.

Издержки, налогообложение и другие нюансы

Тарифы на управление средствами на Московской бирже выше, чем на средства, торгуемые на европейских или американских биржах. С другой стороны, внутренние сборы ETF заметно ниже, чем взаимные фонды, и их можно легко купить на бирже; это значительное преимущество по сравнению с взаимными фондами.

Доход от акций ETF, торгуемых на Московской бирже, облагается налогом так же, как и доход от операций с другими ценными бумагами. Налог на доходы физических лиц, если таковой имеется, будет удержан брокером.

Вы не можете платить НДФЛ с выручки от продажи ETF, если вы владеете своими акциями не менее 3 лет. Или вы можете купить ETF через IIS; это даст вам налоговый вычет суммы, депонированной в IIS, или освобождение от налога на все транзакции на счете.

Некоторые ETF можно покупать и продавать за доллары. Подробнее об этом мы писали в статье «Инвестировать валюту на Московской бирже».

Санкции и ETF

Отдельно остановлюсь на вопросе, который волнует некоторых инвесторов: могут ли санкции США повредить ETF на Московской бирже и лишить инвесторов денег?

Краткий ответ: вряд ли. Представитель FinEx подробно объясняет, почему это так.

Мнение: у ETF нет санкционных рисков

Мы считаем, что инвесторам ETF на Московской бирже не стоит беспокоиться о санкциях.

Во-первых, санкции, по имеющейся информации, могут быть направлены против отдельных российских кредитных организаций, а не против европейских фондов – ETF на Московской бирже.

Во-вторых, сам механизм санкций не влияет на стоимость фондов. Штрафы могут создать некоторый риск для долларовых депозитов, а не для фондов, независимо от того, на какой бирже торгуются их акции.

Санкции также не затрагивают инфраструктуру управляющей компании.

Возможный дискомфорт может быть связан только с гипотетическими действиями российских игроков: банки и государство в ответ могут ухудшить положение владельцев иностранных ценных бумаг. Здесь возможны два негативных сценария.

Отдельный брокер перестанет работать с иностранными ценными бумагами. Однако ETF можно передавать от одного брокера к другому без денежных транзакций. Их можно продать позже, через другого брокера.

Государство ограничит обращение иностранных ценных бумаг в России. В таком случае управляющий фондом активов ETF Bank of New York Mellon предложит любому желающему выкупить ETF таким же образом, как и досрочное погашение облигаций. Для этого существует специальная процедура. Выкуп будет производиться с учетом интересов инвесторов, то есть с учетом гипотетических ограничений. Обо всем позаботится Bank of New York Mellon, инвестору останется только принять возврат.

Мы считаем, что санкции США, о которых у нас сейчас есть информация и которые мы можем представить, никаким образом не повлияют на обращение ETF на Московской бирже.

Запомнить

Купить ETF на Московской бирже несложно: достаточно иметь брокерский счет или ИИС и подать заявку на покупку. Покупка и продажа акций ETF ничем не отличается от торговли другими ценными бумагами на бирже: используются те же программы, уплачиваются те же налоги на прибыль. ETF — удобный инструмент для инвестиций. Хотя ваш выбор на Московской бирже не очень велик, имеющихся средств достаточно для формирования хорошего инвестиционного портфеля. В ближайшее время могут появиться новые фонды, как ETF, так и биржевые паевые инвестиционные фонды. Когда они появятся, мы напишем.

Спасибо за статью. Купил всем пару fxmm, fxru, fxcn, fxus и fxrb на пробу пару месяцев назад. За последний месяц колбасы пришли и ушли, так как запасы выросли… Подробнее

Спасибо за статью. Купил всем пару fxmm, fxru, fxcn, fxus и fxrb на пробу пару месяцев назад. За последний месяц колбасы были туда-сюда, акции выросли и Америка была в минусе, облигации выросли и казна больше, китайцы туда-сюда. Вообще интересно. Я посмотрю, что будет дальше. Я думал, что IIS был частью ОФЗ, частью ETF типа «купи и забыл» в течение 3 лет.

Алексей, на что вы тестируете? Что ты собираешься увидеть? Вы купили весь рынок. Срок инвестирования в рынок в целом – пожизненный. Интересно читать о некоторых тестах через… Читать дальше

Алексей, на что вы тестируете? Что ты собираешься увидеть? Вы купили весь рынок. Срок инвестирования в рынок в целом – пожизненный. Забавно читать о каких-то тестах через 2-3 месяца. Если вам нужен импульс, дивиденды и двузначная доходность, добро пожаловать в акции.

У меня глупый вопрос от человека, который ничего не хочет понимать. Как (и нужно ли) покупать ETF, если я резидент РФ и имею депозит в банке… Читать дальше

У меня глупый вопрос от человека, который ничего не хочет понимать. Как (и нужно ли) покупать ETF, если я резидент РФ и имею, например, 20 тысяч долларов (в долларах) на депозите в российском банке)?

У меня FXGD-gold, ничего хорошего за 3 года вложений нет, сначала росли, сейчас в минусе. Реального дохода нет, хотя бы дивиденды по акциям, по облигациям – %, а тут… Читать дальше

У меня FXGD-gold, ничего хорошего за 3 года вложений нет, сначала росли, сейчас в минусе. Реального дохода нет, по крайней мере дивиденды по акциям, бонусы -%, а тут нет прироста стоимости самого ETF – обещанного не видно

Артем, жду портфель с минимальной корреляцией и годовой ребалансировкой

Кстати, для любителей рублевых инструментов приходится на российский депозит (неожиданно такими стали клиенты PSB Investments). Сбербанк выпустил ETF на … Читать дальше

Кстати, для любителей рублевых инструментов приходится на российский депозит (неожиданно такими стали клиенты PSB Investments). Сбербанк выпустил ETF на дивидендный индекс Московской биржи, тикер SBMX. Эх, это еще бонус и какой-то аналог FXMM – (хотя бы в обмен на ночь в той же Сбербанке). В мечтах, а за доллар и евро с почти банковскими процентами лучше бы отсидеться на заборе.

Мария, потому что золото не является инвестицией, потому что золото не создает прибавочной стоимости. Люди, которые «инвестировали» в золото в 1979 году, увидели рост только в 2004 году… Читать далее

Мария, потому что золото не является инвестицией, потому что золото не создает прибавочной стоимости. Люди, которые «инвестировали» в золото в 1979 г., увидели рост только в 2004 г. (т. е прибыль в долларах). Выделять на него более 5% портфеля неразумно и рискованно.

Уже необходимо добавить в BPIF статью «AKNX «Технологии 100» от Alfa Capital.

Привет! Расскажите о совместимости инвестиций и военнослужащих. Являются ли вложения (в том числе ИИС) нарушением пункта 7 статьи 10 Федерального закона… Читать далее

Привет! Расскажите о совместимости инвестиций и военнослужащих. Являются ли инвестиции (в том числе ИИС) нарушением пункта 7 статьи 10 Федерального закона от 27 мая 1998 года № 76-ФЗ «О статусе военнослужащих»: «военнослужащий не имеет права: – участвовать в другой оплачиваемой деятельности, за исключением педагогической, научной и иной творческой деятельности, если это не препятствует выполнению обязанностей военной службы. При этом педагогическая, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства»? А как насчет солдата с инвестициями в ETF, включающие акции зарубежных стран?

Как, как я могу купить акции Vanguard ETF?

Евгений, только через интерактивных брокеров, имеет смысл входить от 10 тысяч долларов, иначе мало комиссии. Еще одной из тонкостей брокера является не … Читать дальше

Евгений, только через интерактивных брокеров, имеет смысл входить от 10 тысяч долларов, иначе мало комиссии. Еще из тонкостей брокер не является налоговым резидентом, по этой декларации, которую вы представляете сами.

Есть ли конкретная информация о комиссиях?

И меня интересуют комиссионные! Мне особенно не понятно, что означают цифры комиссионных, представленные в этой статье, потому что в них не указан срок, за который не… Читать дальше

И меня интересуют комиссионные! Меня особенно сбивает с толку то, что означают цифры комиссий, представленные в этой статье, потому что они не указывают период, за который берутся комиссии, или транзакции, за которые берутся эти комиссии. Вроде бы, например, фонд FXRB ETF имеет комиссию 0,95% в день. Кто-нибудь может предоставить более подробную информацию?

Из ETF я бы инвестировал в SANP500. Но акции США сейчас на пике, нет смысла вкладывать и получать 3-6%, чтобы на третий год столкнуться с рецессией. Приходится ждать сокращения или кризиса.

Привет! Скажите, есть ли смысл торговать ETF (торговля/спекуляция), как тот же Brent или РТС? Или комиссии съедят все доходы?

Стас, это годовой взнос поставщика фонда. Он рассчитывается ежедневно небольшими долями от стоимости актива. Не затрагивая ваш биржевой счет и средства на нем… Читать дальше

Стас, это годовой взнос поставщика фонда. Он рассчитывается ежедневно небольшими долями от стоимости актива. Не затрагивая ваш обменный счет и средства на нем. Короче говоря, если ETF — это бумажный суп, то 0,95% — это зарплата шеф-повара.

Анна, правильно ли я понимаю, что можно говорить о том, что ETF будут дешеветь каждый день на этот * процент? это если годовой процент пересчитать на сумму в… Читать далее

Анна, правильно ли я понимаю, что можно говорить о том, что ETF будут дешеветь каждый день на этот * процент? это если пересчитать годовой процент на сумму в день (((СТОИМОСТЬ АКТИВА * 0,95)/100)/360)

И откуда берется доход, только от повышения цены или ожидаются какие-то див выплаты?

ETF основан на том, что покупает активы для инвестирования согласно стратегии. Все хорошо, пока рынок растет, как в последнее десятилетие, но что будет в случае п… Читать дальше

ETF основан на том, что покупает активы для инвестирования согласно стратегии. Все хорошо, пока рынок растет, как в последнее десятилетие, но что будет в случае полномасштабного кризиса, как в 2008 году. Если фонд имеет все свои активы одновременно и на неопределенный срок, фонда не будет вы сможете извлекать из них выгоду как сейчас, то не исключено что управляющая компания закроет ваши etfs (или часть из них), как недавно произошло с частью etfs Finex в РФ (хотя причина была совсем в другом) и в этом случае, если управляющая компания уже не сможет распоряжаться средствами, активы будут продаваться на рынке, который явно будет намного ниже, чем сейчас, и инвесторы, Кто вложился в эти фонды, точно потеряет свои деньги и не сможет как-то повлиять на эту продажу активов фонда? Возможен ли такой сценарий? Если фонды могут продержаться даже в кризис и описанной выше ситуации с потерей половины портфеля при продаже активов etf на рынке во время кризиса не происходит, то etf имеет все преимущества простого взятия акций, тиражирующих индекс себя, а с акциями есть хотя бы надежда переждать кризис и получить свой с %, а не беспомощно смотреть, как твой портфель продается за полцены (как твой портфель продается за полцены (как твоя сумка продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а с акциями по крайней мере есть надежда дождаться окончания кризиса и получить свой с %, а не беспомощно смотреть как твой портфель продается за полцены(как твой портфель продается за полцены(как твой кошелек за полцены(а с акциями по крайней мере есть надежда дождаться окончания кризиса и получить свой с %, а не беспомощно смотреть как твой портфель продается за полцены(как твой портфель продается за полцены(как твой кошелек за полцены(

Стоит ли инвестировать в ETF на пару месяцев в качестве страховки, а потом деньги будут вложены в собственный бизнес?

Василий, смешно, 7 октября 2019 года, на следующий день после вашего комментария, FXUS стоил 3400. Сегодня 4221. Рост 24% я думаю все в порядке

Некоторые ETF-фонды поставщиков услуг Finex, такие как FXUA, FXGP и другие, были упразднены, ликвидированы и больше не торгуются на Московской бирже. Информация для… — Читать дальше

Некоторые ETF-фонды поставщиков услуг Finex, такие как FXUA, FXGP и другие, были упразднены, ликвидированы и больше не торгуются на Московской бирже. Информация, чтобы не вводить в заблуждение и недопонимание. Всю информацию следует уточнять на официальном сайте провайдера.

Мария, надеюсь не продали?) С 18 уже удвоилось)

В своем портфеле я выбрал: FXCN Fund ETF — Акции китайских компаний. Стабильный рост, небольшие спады, хорошая доходность, независимость от доллара США. Растет… — Читать дальше

ETF против BPIF: FinEx – Сбербанк – ВТБ – Тинькофф, июнь 2021 г

Sbbe etf форум тинькофф

ETF против BPIF: FinEx – Сбербанк – ВТБ – Тинькофф, июнь 2021 г

Две таблицы сравнения результатов биржевых фондов: ETF и BPIF, торгующихся на Московской бирже. В одной таблице (FXRL — SBMX — VTBX — TMOS) сравниваются фонды для российского фондового индекса, во второй — (FXUS — SBSP — VTBA — TSPX) фонды для американских фондовых индексов.

Мне уже писали (кстати, из разных областей :)), что мой метод сравнения не очень корректен, и сравнивать нужно не рентабельность, а точность бенчмарка и т. д. Однако, на мой взгляд, среднего инвестора редко интересуют такие тонкости, как используемый бенчмарк и даже точность воспроизведения индекса. Его интересует простой вопрос: «Как выбрать фонд для определенного рынка, чтобы этот фонд не уступал конкурентам по доходности?».

Интересно, что показатель TER — общие расходы фонда — не дает ответа на этот вопрос, так как означает несколько разные вещи для ETF и BPIF и, что более важно, не учитывает нюансы, связанные с налогообложением в разных юрисдикциях

В этих условиях главным вопросом становится вопрос об отсутствии систематического (кумулятивного) отставания результатов фонда от конкурентов. И на этот вопрос, по-моему, ответ дают приложенные таблички.

Если попытаться кратко обобщить их итоги и дать общие советы по выбору биржевых фондов «на чайник», то, на мой взгляд, это может выглядеть так: между фондами для западных активов (например, для фондового рынка США), ETF в западных юрисдикциях кажутся предпочтительными (например, FinEx). А вот среди фондов под российские активы, наоборот, задачу передачи доходности инвестору лучше всего решают отечественные БППИ.

На всякий случай оговорка: это не инвестиционная рекомендация. Просто пища для размышлений. Думайте сами, решайте сами. А если вы не совсем понимаете, что написано, приходите учиться осенью.

1) Бессрочные портфели в долларах США, евро и рублях. Комиссия средств 0,99%. Все эти 3 фонда связаны такой логикой. 1 квартал — акции (они разные для каждого фонда, США, Европы и РФ), 1 квартал — золото, 1 квартал — краткосрочные облигации, 1 квартал — долгосрочные облигации. Для меня эти средства не представляют интереса. Слишком много бонусов и золота.

Обзор фондов Тинькофф

Тинькофф очень активно начал выпускать новые средства и я решил написать о них свое видение. Как я упоминал ранее, я решил перейти от стратегии выбора акций к стратегии выбора фондов.

1) Бессрочные портфели в долларах США, евро и рублях. Комиссия средств 0,99%. Все эти 3 фонда связаны такой логикой. 1 квартал — акции (они разные для каждого фонда, США, Европы и РФ), 1 квартал — золото, 1 квартал — краткосрочные облигации, 1 квартал — долгосрочные облигации. Для меня эти средства не представляют интереса. Слишком много бонусов и золота.

2) Низ в SP500. В фонде более 500 акций США, я думаю, это один из самых известных индексов в мире. Комиссия фонда 0,79%. Я счастлив купить этот фонд. Но в дальнейшем, если будет возможность купить ETF у зарубежных провайдеров с комиссией 0,03% (VOO или IVV), перейду на них. Чтобы не повторяться, напишу здесь 1 раз. Как только у российских брокеров появятся аналоги с заметно меньшей комиссией, сразу их поменяю.

3) Фонд для золота. Комиссия фонда 0,54%. Кто хочет купить золото, это один из самых простых способов. Меня не интересует золото. Его ценность, на мой взгляд, завышена.

4) Фонд технологического сектора Nasdaq. Комиссия фонда 0,79%. Не путайте только фонд с Nasdaq и фондом QQQ. Здесь только ИТ-компании равномерно распределены в

2,5% за каждого. То есть такие гиганты, как Apple и Microsoft, имеют такой же вес на заднем плане, как и малыш Check Point. Для кого-то это может быть преимуществом, для кого-то недостатком. Подумываю о покупке, а в целом фон очень даже не плохой на мой взгляд. Почему Теанек, выбирая FXIT, говорит, что это его аналог, я не понял. В FXIT на различные компании приходится около 50% веса фонда. Совершенно другой подход на мой взгляд.

5) Фонд в Nasdaq Biotech. Комиссия фонда 0,79%. Здесь собралось много компаний из сектора биотехнологий. Крупнейшие доли принадлежат таким компаниям, как Amgen, Gilead, Illumina, Regeneron, Moderna, Vertex, Biogen, Seagen. Сельскохозяйственных гигантов вроде Merck или Pfizer нет, хотя они сейчас явно перестраивают свой бизнес в этом направлении. Сектор мне интересен, поэтому я планирую оставить в нем около 5% капитала.

6) Фонд для компаний в области развития экологически чистых технологий. Комиссия фонда 0,99%. Звучит неплохо, но что вы видите в композиции? Tesla, производители солнечных панелей, производители аккумуляторов, добыча лития, химические реагенты, фонд недвижимости, китайские электромобили NIO и Li. Вы получаете целую солянку со всего мира совершенно разными компаниями. Может быть, добавить его мне за небольшую долю.

7) Инвестируйте в компании с высоким рейтингом ESG. Комиссия фонда 0,69%. ESG — это экологическое, социальное и корпоративное управление. 34,5% фонда приходится на компании сектора потребительских товаров, поэтому я этот фонд для себя не рассматриваю. Если бы у фонда был более сильный уклон в сторону TI, я бы подумал об этом.

8) Фонд развивающихся рынков. Комиссия фонда 0,69%. Развивающиеся рынки включают Россию, Китай, Бразилию, Мексику, Южную Африку, Индию. В этом фонде очень большой упор сделан на Россию, до 27,2%, и при этом компаний довольно много. Для кого-то это плюс, для кого-то минус. Я планирую взять его за 15% капитала пока что, но со временем, думаю, уменьшу его участие.

9) Фонд сектора кибербезопасности. Комиссия фонда 0,69%. Этот сектор очень близок ко мне и в последние годы показывает отличные темпы роста. Я беру 5% капитала.

Человек полный 0 в инвестициях, совершенно не понимает о чем идет речь и вместо углубленного изучения предмета идет на форум, как бы хлебом наотмашь что-то ой что-то обязательно будет :yes:

Брокерский счет в Тинькофф

У вас есть брокерский счет?
Тинькофф предложил открыть, подумал я, но это же профан, можете меня просветить или нет?

Судя по этому вопросу, вам точно не нужен брокерский счет.
Спасибо, что не отказали) у Тинькофф комиссия за транзакцию большая, у того же ВТБ меньше.
Но приложение самое удобное из всех, что я видел.

Стоит оно того или нет? В принципе, если у вас нет кредитного плеча, вы не торгуете на понижение, то в худшем случае вы потеряете все, что вложили. Но это редкость, надо все вкладывать в акции банкрота. В большинстве случаев люди просто идут, по крайней мере. И до положительного восстановления могут пройти годы, особенно если принять во внимание инфляцию.

О чем ты думал? Если вам это нужно и вы хотите купить ценные бумаги, пожалуйста, откройте его соответствующим образом.
Если вы не планировали покупать ЦБ, то и не открывайте его.
Ну или можно просто открыть, оставить висеть пустым, при этом Тинькофф не берет за это плату. Но почему? :знать:

Вам, как пользователю аккаунта, нужно начинать с малого, внося 12 000,00 рублей, или это незначительно и ну начните.

В понедельник мне должен позвонить человек от них и показать как это работает через скайп, хотел сразу положить деньги
Убеждает, что из 12 тысяч можно получить 4 тысячи в месяц, если над этим работать.

Я пытался открыть счет Тинькофф самостоятельно, но тогда мне не подтвердили открытие, он позвонил на следующий день

Это то, о чем я говорил
Блин а вдруг мошенник, как понять-то?

Не лезьте в это, для заработка на фондовом рынке нужно знать где брать информацию, бесплатно ее вам никто не даст, к тому же сейчас идет исправление, а все неопытные пользователи сливают деньги в никуда Ну что ж, с 3 акциями Coca-Cola вы не разбогатеете. Да, я работаю над ним по приказу мужа. Особенно в долгосрочной перспективе. ИИС плюс
Да-да, отлично, давай, тогда расскажи, сколько они напортачили :popcorm:

Абсолютно, вам это не нужно, поверьте! С такими вопросами.
Если вам интересно, начните с темы инвестиций, сначала читайте, изучайте, изучайте. А когда у вас есть хотя бы минимальное понимание, что к чему, открывайте брокерский счет.
Сам Тинькофф имеет минимальное образование на фондовом рынке. Приложение называется инвестиционным гидом лучше начать с этого
:coffee: и чем дальше, тем интереснее, однако

Человек полный 0 в инвестициях, совершенно не понимает о чем идет речь и вместо углубленного изучения предмета идет на форум, как бы хлебом наотмашь что-то ой что-то обязательно будет :yes:

Вы понимаете, что значит положить 12 000 на брокерский счет и понимаете, что будете делать с ними дальше? :царапать:
Будете получать 4 тысячи в месяц от 120 при спокойной торговле, не очень удачной
Это реальное число для новичка

Если попытаться кратко обобщить их итоги и дать общие советы по выбору биржевых фондов «на чайник», то, на мой взгляд, это может выглядеть так: между фондами для западных активов (например, для фондового рынка США), ETF в западных юрисдикциях кажутся предпочтительными (например, FinEx). А вот среди фондов под российские активы, наоборот, задачу передачи доходности инвестору лучше всего решают отечественные БППИ. Mng-bank. ru Мне уже писали (кстати, из разных областей :)), что мой метод сравнения не очень корректен, и сравнивать надо не доходность, а точность бенчмарка, и так далее и тому подобное. Однако, на мой взгляд?»..

Оцените статью
Подписаться
Уведомить о
guest
0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Adblock
detector