Sbbe etf где купить

В портфель SBBE войдут некоторые из крупнейших мировых криптофирм, в том числе крупнейшая биржа США Coinbase; Инвестиционная компания Майк Новограц, Galaxy Digital и поставщик программного обеспечения для блокчейна Digindex.

Содержание
  1. Сбер запускает блокчейн-ETF, отслеживающий Coinbase, Galaxy Digital и другие криптокомпании
  2. Сбер запустит фонд с акциями криптовалютных компаний, не смотря на запрет ЦБ
  3. Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж
  4. Самые доходные ETF 2021 года
  5. ТОП-10 самых доходных фондов 2021 года вне зависимости от базового актива
  6. ТОП-5 самых доходных фондов облигаций 2021 год
  7. Сбербанк запустил первый в России биржевой фонд на блокчейн-активы
  8. ETF от Vanguard и Blackrock
  9. ETF от iShares (BlackRock)
  10. ETF от Vanguard
  11. Где посмотреть дополнительную информацию о фондах?
  12. Как купить ETF на Московской бирже
  13. Как купить ETF
  14. ETF на Московской бирже
  15. Фонды акций
  16. Комиссия и количество компаний в портфелях разных фондов
  17. Фонды облигаций
  18. Фонд денежного рынка FXMM
  19. Фонд золота FXGD
  20. Какие фонды выбрать
  21. Ликвидность ETF
  22. Издержки, налогообложение и другие нюансы
  23. Санкции и ETF
  24. Мнение: у ETF нет санкционных рисков
  25. Запомнить

Сбер запускает блокчейн-ETF, отслеживающий Coinbase, Galaxy Digital и другие криптокомпании

Сбер, российская государственная компания и крупнейший банк страны, запускает биржевой фонд (ETF), получивший название Sber – Blockchain Economy (SBBE), который будет отслеживать показатели крупных криптофирм, таких как Coinbase и Galaxy Digital.

Sber Asset Management официально объявила об этом в четверг, заявив, что новый ETF связан с несколькими компаниями, участвующими в индустрии блокчейна и криптовалюты, в том числе с поставщиками оборудования и программного обеспечения для майнинга и выпуска криптоактивов.

Этот фонд под названием «Сбер — Блокчейн Экономика» будет торговаться под тикером SBBE и будет отслеживать одноименный индекс, разработанный инвестиционной дочерней структурой СберЦИБ.

В портфель SBBE войдут некоторые из крупнейших мировых криптофирм, в том числе крупнейшая биржа США Coinbase; Инвестиционная компания Майк Новограц, Galaxy Digital и поставщик программного обеспечения для блокчейна Digindex.

Валютой SBBE является доллар США, но инвесторы смогут покупать акции за российские рубли в приложении СберИнвестор или через «любого другого российского брокера». Цена акции составляет 10 рублей (0,013 доллара США), говорится в сообщении.

Согласно объявлению, Sber Blockchain ETF станет «первым ETF в России, который позволит инвесторам зарабатывать деньги на рынке блокчейнов без хлопот, связанных с непосредственной разработкой, покупкой, хранением и продажей цифровых валют».

«Прямые инвестиции в криптоактивы связаны с высокими рисками, поэтому противостоять им самостоятельно сложно. Поэтому мы предлагаем инвестировать не в криптовалюты, а в компании, ориентированные на развитие блокчейн-технологий», — заявил Евгений Зайцев, генеральный директор «Сбер Управление Активами». Он добавил, что новый ETF будет доступен «всем желающим».

Эта новость появилась вскоре после того, как в середине декабря генеральный директор «Сбер Управление Активами» Василий Илларионов сообщил о планах компании по запуску блокчейн-ETF. По его словам, фонд не подпадает под ограничения Банка России и может быть предложен частным инвесторам.

Как сообщалось ранее, российский центральный банк запретил взаимным фондам покупать криптовалюты, такие как биткойн (BTC), и предоставлять криптовалюту квалифицированным и неквалифицированным инвесторам.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить биткойны на бирже криптовалют за рубли?

Сбер запустит фонд с акциями криптовалютных компаний, не смотря на запрет ЦБ

«Сбер Управление Активами» объявила о создании биржевого фонда с фокусом на рынке криптовалют. Согласно пресс-релизу, фонд под названием Sber Blockchain Economics (SBBE) стал первым национальным биржевым фондом, который позволяет «зарабатывать деньги в экономике блокчейна» без сложностей, связанных с «покупкой, хранением и продажей цифровых активов».

Фактически фонд основан на показателях индекса, отслеживающего стоимость компаний, основная деятельность которых связана с майнингом и торговлей криптовалютами. Например, как отмечают в самом банке, в индекс включены компании, производящие оборудование и программное обеспечение «для майнинга и создания криптоактивов».

В состав компаний входят криптовалютная биржа Coinbase, Galaxy Digital, MicroStrategy, а также еще 15 публичных компаний:

Напомним, первый в России корпоративно-ориентированный фонд с фокусом на блокчейне был запущен при брокерской компании BCS World of Investments. В середине октября в листинг Московской биржи был добавлен фонд БКС Digital Galaxy. В его портфель входят около 15 компаний, в том числе PayPal, Square, NXP Semiconductors и Broadcom.

В июле Банк России призвал российские биржи не допускать торгов акциями компаний, стоимость которых зависит от курсов криптовалют. Тогда мегарегулятор объяснил антикриптовалютную политику стремлением защитить права и интересы инвесторов, а также намерением «сохранить доверие» к национальному финансовому рынку. Ограничения распространяются на все производные криптовалюты: от виртуальных активов до основанных на них индексов.

Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалюты с минимальной комиссией мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, поддерживающих ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность сайта в основном определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым показателям крупнейшей биржей криптовалют в мире является Binance. Binance также является самой популярной криптобиржей в России и СНГ, так как имеет самый высокий оборот средств и поддерживает рублевые переводы с банковских карт Visa/MasterCard и платежных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить биткойны на бирже криптовалют за рубли?

#Обмен:Веб-сайт:Квалификация:
А Binance (выбор редакции) Https://binance. com 9,7
Два Хуоби Https://huobi. com 7.4
3 Эксмо Https://exmo. me 6,9
4 OKEx Https://okex. com 6,5
5 Побитно Https://bybit. com 6.3

Критерии, по которым устанавливается рейтинг в нашем рейтинге криптобирж:

    Надежность работы – стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также период работы на рынке и дневной объем торгов. Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов. Дополнительные возможности и услуги: фьючерсы, опционы, ставки, рынок NFT. Отзывы и поддержка: Мы анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки. Удобство интерфейса: Оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей. Итоговая оценка: среднее количество баллов по всем показателям определяет место в рейтинге.

Дата публикации 30.12.2021
Подпишитесь на новости рынка криптовалют в Яндекс Мессенджере.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

С другой стороны, российские акции под управлением Альфа-Капитала (тикер – AKME) остались в числе лидеров. Это первый BPIF на Московской бирже с активной стратегией управления акциями. Результату не помешала даже одна из самых высоких комиссий на рынке — до 1,81%.

Самые доходные ETF 2021 года

На Московской бирже уже 138 биржевых фондов. За год это число увеличилось на 83. Очередной аукцион «Сбербанк – Экономика блокчейна» (SBBE) начался, как говорится, под елкой. В нашем рейтинге представлены только фонды, которые были в бизнесе все 12 месяцев. Их 55.

ТОП-10 самых доходных фондов 2021 года вне зависимости от базового актива

Сердце Ресурсы Поставщик Производить
А FXKZ Акции Казахстана Файнекс 39,6%
Два FXIM Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,9%
3 Форекс ИТ Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,3%
4 АКСП Акции компаний США Капитал Альфа 29,4%
5 ТЕХНОЛОГИИ Акции ИТ-компаний США Тинькофф 29,4%
6 АКМЕ Акции российских компаний Капитал Альфа 29,1%
7 СБСП Акции компаний США Сбер Украина 28,3%
8 АКНКС Акции ИТ-компаний США Капитал Альфа 28,2%
9 Форекс США Акции компаний США Файнекс 27,8%
10 ВТБА Акции компаний США ВТБ Капитал 27,6%

Лидером года стал продукт Finex, объединивший акции 7 крупнейших компаний Казахстана. Он показал рост почти на 40%, значительно опередив своих конкурентов.

В портфелях восьми из десяти ведущих ETF/BPIF с точки зрения эффективности есть акции США. Четыре нацелены на широкий рынок, а еще четыре — на индексы сектора высоких технологий. Последний в 2020 году показал рост на 70-80%, значительно опередив весь рынок. В 2021 году разница вообще не заметна.

ETF FXCN China Stock буквально оторвался от лидеров. В прошлом году он был третьим по прибыльности, а в этом году был на вершине по убыточности.

Еще одно отличие от прошлого года — появление топового продукта на российском рынке. В 2020 г отечественные активы были далеки от лидеров из-за значительного снижения курса рубля и, как следствие, увеличения рублевой доходности средств с иностранными активами. В 2021 году российская валюта была стабильной, но фондовый рынок по итогам года потерял рост.

В результате индекс Московской биржи с начала года вырос на 15,15%, общая доходность (с учетом дивидендов) составила около 21%. Наши индексные фонды не превысили десяти секунд с точки зрения производительности.

С другой стороны, российские акции под управлением Альфа-Капитала (тикер – AKME) остались в числе лидеров. Это первый BPIF на Московской бирже с активной стратегией управления акциями. Результату не помешала даже одна из самых высоких комиссий на рынке — до 1,81%.

ТОП-5 самых доходных фондов облигаций 2021 год

Сердце Ресурсы Поставщик Производить
А ВТБМ Денежный рынок ВТБ Капитал 5,5%
Два АКМБ Российские облигации Капитал Альфа 5,5%
3 FXRB Еврооблигации России Файнекс 4,8%
4 FXMM Государственный долг сша Файнекс 4,5%
5 ВТБХ Облигации США ВТБ Капитал 3,1%

Для долгового рынка год был не лучшим из-за роста инфляции во всем мире и ужесточения монетарной политики (или рисков такого ужесточения). Только 8 фондов не потеряли деньги, и ни один не победил инфляцию рубля.

В этой таблице стоит еще раз отметить наличие продукта, управляемого из Альфы. На данном этапе эта стратегия помогла BPIF Alfa Capital Managed Bonds (AKMB) превзойти своих конкурентов. Забегая вперед, мы напоминаем вам, что это не гарантируется.

Подразделение по управлению активами Сбербанка объявило о запуске первого на российском фондовом рынке биржевого фонда (EPIF) для блокчейн-активов. Фонд получил тикер SBBE.

Сбербанк запустил первый в России биржевой фонд на блокчейн-активы

Подразделение по управлению активами Сбербанка объявило о запуске первого на российском фондовом рынке биржевого фонда (EPIF) для блокчейн-активов. Фонд получил тикер SBBE.

Фонд следует Индексу экономики блокчейна Сбера, в который входят акции компаний, основной бизнес которых связан с блокчейн-технологиями. В индекс также входят компании, которые производят оборудование для майнинга, разрабатывают криптовалюты и предоставляют консультационные услуги в сфере блокчейна.

В корзину фонда входят акции первой публичной криптовалютной биржи Coinbase, разработчика программного обеспечения для блокчейн Digindex, управляющей цифровыми активами Galaxy Digital и др

Василий Илларионов, исполнительный директор Инвестиционно-сберегательного управления Сбербанка, сообщил РБК-Крипто, что Сбербанк планирует запустить биржевой фонд «Блокчейн-экономика» в середине декабря. По словам Илларионова, такой фонд не подпадает под ограничения Банка России и может быть предложен розничным инвесторам.

13 декабря Банк России опубликовал проект инструкции, расширяющий перечень активов, доступных для инвестирования ПИФами, и запрещающий им инвестировать в цифровые активы и инструменты, стоимость которых зависит от курсов цифровых валют. Раньше такая возможность была у паевых инвестиционных фондов, но регулятор рекомендовал не инвестировать в цифровые активы. Запрет также распространяется на взаимные фонды, предназначенные исключительно для квалифицированных инвесторов.

Больше новостей о криптовалютах вы можете найти на нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Эта управляющая компания формирует фонды в следующих классах активов: акции, облигации, недвижимость, товары. Среди акций отдельно выделяются привилегированные акции. Также в линейке ETF есть смешанные инвестиционные фонды. Рассмотрим один из крупнейших фондов в каждом классе активов.

ETF от Vanguard и Blackrock

Vanguard и Blackrock являются одними из крупнейших инвестиций. Широкую популярность они получили в основном благодаря тому, что активно продвигали пассивные инвестиции и предлагали для этого инструменты – ETF. По данным etfdb. com, эти взаимные фонды являются одними из самых активных эмитентов ETF. К апрелю 2020 года BlackRock организовала 366 фондов (работающих под брендом iShares), а Vanguard — 80. Для сравнения, листинг на всей Московской бирже получили около трехсот эмитентов. Blackrock управляет активами на сумму около 1,5 триллиона долларов, а Vanguard управляет чуть более чем на 1 триллион долларов.

Акции BlackRock можно купить: они торгуются под символом BLK и доступны для российских инвесторов на Санкт-Петербургской фондовой бирже.

ETF от iShares (BlackRock)

Эта управляющая компания формирует фонды в следующих классах активов: акции, облигации, недвижимость, товары. Среди акций отдельно выделяются привилегированные акции. Также в линейке ETF есть смешанные инвестиционные фонды. Рассмотрим один из крупнейших фондов в каждом классе активов.

Акции: ИВВ. Один из крупнейших в мире ETF, СЧА фонда составляет примерно $180 млрд, копирует индекс S&P 500, расходы на управление инвесторами составляют 0,04% годовых от стоимости активов (включая депозитные сборы, аудиторов и т д.). Интересной особенностью почти всех американских ETF является то, что они регулярно выплачивают дивиденды. Для фондов акций это обычно происходит четыре раза в год. IVV не является исключением, с дивидендной доходностью около 2,5%.

Привилегированные акции: PFF. Фонд отслеживает индекс привилегированных акций США S&P, который состоит примерно из 480 активов. СЧА около 14,7 млрд долл. США Плата за управление 0,46%. Несмотря на большое количество различных ценных бумаг, этот фонд нельзя назвать очень диверсифицированным, так как значительная часть активов сосредоточена в финансовой отрасли: согласно справке фонда, на банковский сектор приходится 38%, на финансовую отрасль, без банков, 15%.

Дивиденды на паи фонда выплачиваются ежемесячно. Дивидендная доходность составляет 5,8%.

Бонусы: АГГ. Активы фонда инвестируются в облигации США инвестиционного уровня, воспроизведенные из Совокупного индекса облигаций США Barclays Capital. Сюда входят государственные облигации, корпоративные бумаги, ипотечные и имущественные облигации, международные облигации, номинированные в долларах. Срок погашения всех ценных бумаг в фонде составляет не менее одного года. Стоимость чистых активов фонда составляет чуть более 70 миллиардов долларов, а комиссия за управление составляет 0,05%. Дивиденды выплачиваются ежемесячно, дивидендная доходность составляет 2,54%.

Недвижимость (REIT): IYR. В состав фонда входят акции REIT, торгуемые на фондовых биржах США, в настоящее время в ETF насчитывается 114 акций. Фонд отслеживает индекс недвижимости Доу-Джонса в США. NAV около 3 миллиардов долларов, административные сборы 0,42%. Дивиденды выплачиваются ежеквартально с дивидендной доходностью 3,71%.

Продукция: МАУ. Золотые ETF. Фонд не отслеживает какой-либо индекс или другой расчетный ориентир для этого драгоценного металла. Причина проста: активы фонда инвестируются в физическое золото в форме слитков, которые хранятся в безопасном хранилище, поэтому единственным ценовым ориентиром является спотовая цена золота. Расходы на управление инвестора составляют 0,45%, объем активов фонда около 22 млрд долларов, дивиденды не предусмотрены.

Смешанные инвестиции: AOR. Активы фонда представляют собой портфель, диверсифицированный по классам активов: акции и облигации в соотношении примерно 55/45. Средства не инвестируются в конкретные акции и облигации, а вместо этого используют ETF в соответствующих классах активов. Таким образом, ЗО является фондом средств. Плата за управление: 0,25%, стоимость чистых активов около 1,3 млрд долларов США. Дивиденды выплачиваются шесть раз в год, доходность по дивидендам: 2,81%.

ETF от Vanguard

Как и в случае с фондами BlackRock, давайте посмотрим на крупнейший фонд в каждом классе активов Vanguard.

Акции: VO. ETF S&P 500. Отслеживает соответствующий индекс. Объем средств под управлением составляет $126 млрд, расходы инвестора составляют 0,03%. Дивиденды выплачиваются четыре раза в год, дивидендная доходность составляет 2,05%. Кстати, обратите внимание, как отличается дивидендная доходность ВОО и ИВВ, хотя состав фондов практически одинаков. Возможно, причина этого в том, что сами фонды имеют разные даты закрытия дивидендов, что влияет на размер выплат акционерам.

Облигации: БНД. В составе активов фонда облигации инвестиционного уровня: государственные, корпоративные, ипотечные; в апреле 2020 г. – 96 позиций. BND отслеживает совокупный индекс облигаций США Barclays Capital, который включает облигации со сроком погашения более одного года. Примерно 30% активов фонда представлены государственными облигациями США (казначейскими облигациями США). СЧА около $51 млрд, расходы на управление инвестора — 0,04%. По акциям фонда ежемесячно выплачиваются дивиденды с дивидендной доходностью 2,57%.

Недвижимость (REIT): VNQ. Этот ETF отслеживает индекс MSCI US REIT, который охватывает две трети всего рынка REIT США. Чтобы быть включенным в индекс, компания должна иметь рыночную капитализацию более 100 миллионов долларов и соответствовать требованиям ликвидности. Активы фонда представлены акциями 181 компании. СЧА около $26 млрд, управленческие расходы — 0,12%. По акциям фонда выплачиваются ежеквартальные дивиденды с дивидендной доходностью 4,34%.

Где посмотреть дополнительную информацию о фондах?

Вы можете использовать etfdb. com в качестве начального источника по интересующему фонду. В последнее время доступ к etfdb. com ограничен: свободный доступ предоставляет ограниченную информацию. Примечательно, что для каждого ETF можно просмотреть только 15 крупнейших фондовых холдингов. Если вам нужна более подробная информация, вам следует подписаться на платную подписку или перейти на официальную страницу фонда, там обычно есть ссылка на etfdb. com. Базовая информация о каждом ETF (размер комиссии, отслеживаемый индекс, размер дивиденда) находится в свободном доступе.

С теорией все более-менее понятно, а что с практикой? Откройте брокерский онлайн-счет в «Открытие Брокер» и начните торговать прямо сейчас! А мы поможем вам советами и рекомендациями — все самое полезное каждую неделю будет приходить прямо вам на почту, если вы подпишитесь на рассылку.

Мария, потому что золото не является инвестицией, потому что золото не создает прибавочной стоимости. Люди, которые «инвестировали» в золото в 1979 году, увидели рост только в 2004 году… Читать далее

Как купить ETF на Московской бирже

ETF (exchange traded fund) — инвестиционные фонды, торгуемые на фондовой бирже. О них мы уже много раз писали, но не грех повторить.

Есть много акционерных обществ. У кого-то акции за месяц выросли на 10%, у кого-то упали на 3%, у кого-то не изменились. Если вы инвестируете только в один, то не сможете угадать и потеряете часть денег.

Чтобы снизить вероятность этого, имеет смысл покупать сразу много акций разных компаний: какие-то подорожают, какие-то подешевеют, но в целом ожидаем, что все будет расти. Но есть проблема: у кого-то акция стоит один доллар, у кого-то двести долларов, у кого-то тысяча долларов, и чтобы накопить диверсифицированный портфель хотя бы из 50-100 акций, придется потратить сотни тысяч рублей

Фонды решают эту задачу: они формируют диверсифицированный портфель акций или облигаций на миллионы и миллиарды рублей и продают часть этого портфеля. Когда вы покупаете долю в фонде, вы покупаете микроскопические доли всех активов, накопленных этим фондом. Вход в инвестиции через фонд относительно невысок — несколько тысяч рублей.

Фонды составляют портфель, глядя на какой-то индекс: например, компании S&P 500. Если все компании в индексе в целом вырастут, то цена акций фонда тоже вырастет. Ну и попадут – ¯_(ツ)_/¯ . В общем, чтобы 500 крупнейших американских компаний рухнули дружно, нужен какой-то масштабный экономический кризис.

Метафора: Повар в ресторане покупает мешок картошки, несколько капуст, всевозможных овощей и много мяса и варит из этого суп. Покупаешь тарелку супа: в нем и картошка, и мясо, и все остальное, но по чуть-чуть.

Как купить ETF

Выберите брокера и откройте счет. Установите торговый терминал, если это необходимо для работы с вашим брокером. Распределяйте средства между ETF на фондовые индексы разных стран. Добавьте облигационный ETF. Чтобы купить или продать ETF, используйте лимитные ордера.

ETF на Московской бирже

ETF торгуются на Московской бирже так же, как и акции компаний. В настоящее время существует 15 ETF от двух поставщиков: FinEx и ITI Funds.

Акции ETF стоят от 550 до 7 250 рублей каждая в зависимости от названия. Его точная цена меняется много раз в течение дня.

Любой может купить акции ETF, кроме некоторых государственных чиновников. Дело в том, что некоторым чиновникам и правоохранителям запрещено использовать иностранные финансовые инструменты, и ETF считаются именно таковыми.

Чтобы купить акции ETF, вам понадобится брокерская учетная запись или учетная запись IIS. Такие счета можно открыть у брокера — юридического лица со специальной лицензией, дающей доступ к бирже. Брокер подает заявки на покупку и продажу ценных бумаг на биржу, учитывает активы инвестора, рассчитывает прибыль инвестора и удерживает НДФЛ. О том, как выбрать брокера, мы писали в отдельной статье.

Фонды акций

Большинство ETF на Московской бирже инвестируют в акции. Хотя представлены не все рынки и до сих пор нет глобальных ETF, таких как фонды акций, по всему миру есть из чего выбирать.

Комиссия и количество компаний в портфелях разных фондов

Чем больше компаний в портфеле ETF, тем лучше для инвестора.

Фонд SBMX формально не ETF, а биржевой фонд: есть разница в механизмах работы и контроля. Впрочем, с точки зрения рядового инвестора, отличия не очень велики. Но это российский финансовый инструмент, а акции ETF считаются иностранными инструментами. Это важно для некоторых чиновников.

Фонды облигаций

Облигации являются важной частью инвестиционного портфеля. На Московской бирже есть три фонда, которые позволяют инвестировать в еврооблигации, долговые ценные бумаги в иностранной валюте. Большинство этих ценных бумаг очень дороги, но благодаря ETF их легко держать даже в небольшом инвестиционном портфеле.

FXRB. Осуществляется мониторинг индекса российских корпоративных еврооблигаций EMRUS Bloomberg Barclays. Фонд состоит из 27 ценных бумаг, в том числе еврооблигаций Газпрома, Сбербанка, РЖД, АЛРОСА. Комиссия за управление – 0,95%.

Фонд использует механизм хеджирования рубля. Это означает, что изменения обменных курсов сами по себе не влияют на цену акции ETF, в то время как хеджирование может увеличить доходность.

FXRU. Полный аналог FXRB, но без хеджирования. Это означает, что если доллар будет расти, то акции фонда будут дорожать, а если доллар упадет, то они упадут. Расходы фонда ниже, чем у FXRB: 0,50% вместо 0,95%.

РУСБ. Этот фонд аналогичен FXRU, но средства инвестируются не только в корпоративные еврооблигации российских компаний, но и в еврооблигации Минфина. В фоновом режиме есть 22 типа значений. Комиссия за управление – 0,50%.

Фонд денежного рынка FXMM

Фонд чем-то похож на банковский депозит: деньги размещаются в краткосрочных государственных облигациях США (казначейских векселях), при этом используется хеджирование. Фактически фонд заполнен гособлигациями США и ведет себя как рублевый депозит. Благодаря этому цена акций ETF медленно и стабильно растет и не зависит от курса доллара. Комиссия – 0,49%.

FXMM можно использовать для временного размещения свободных средств на брокерском счете или счете IIS, но помните о комиссии за транзакцию. Акции FXMM необходимо будет удерживать как минимум неделю или две только для того, чтобы рост цены акций покрыл затраты на их покупку и продажу.

Фонд золота FXGD

Единственный товарный ETF на Московской бирже позволяет инвестировать в золото, которое традиционно рассматривается как защита от кризисов. Это хорошая альтернатива обезличенным металлическим бусинам. Комиссия за управление – 0,45%.

Фонд не хранит физическое золото. Изменения цены на золото отслеживаются путем синтетической репликации с использованием краткосрочных облигаций США и свопа на совокупный доход. Звучит сложно, но фонд точно отслеживает цену металла.

Существуют разные мнения о том, нужно ли инвестору золото. Основатель крупнейшего хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио считает, что выделение 5-10% инвестиционного портфеля в золото — это удачное решение.

Какие фонды выбрать

Эффективность ETF заранее неизвестна и никем не гарантируется. Это не означает, что акции одного фонда будут хорошей инвестицией, а акции другого — плохой. Выбор ETF зависит от того, как долго инвестор инвестирует и насколько он готов рисковать.

Фонды акций лучше всего подходят для долгосрочных инвестиций (минимум 5-7 лет, лучше дольше) или для тех, кто спокойно относится к снижению стоимости активов. Фонды облигаций являются приемлемым вариантом для инвестиций на 2-3 года или для осторожных инвесторов.

Не стоит вкладывать все в активы одной страны. Разумнее распределить средства между ETF на акции из США, Китая, России и других стран, добавить часть облигаций.

Не бывает готовых решений, которые можно просто скопировать и получить нужный результат. Распределение средств в инвестиционном портфеле между акциями, облигациями и другими активами должно быть адаптировано к потребностям инвестора с учетом горизонта инвестирования, аппетита к риску и других факторов.

Ликвидность ETF

У всех биржевых фондов, упомянутых в статье, есть маркет-мейкер — организация, обеспечивающая ликвидность. Это означает, что почти в любое время, когда биржа открыта, вы можете купить или продать акции ETF или паевых инвестиционных фондов по цене, близкой к справедливой. Справедливая стоимость – это стоимость чистых активов фонда, деленная на количество акций или паев в фонде.

Когда дело доходит до ETF, я советую вам использовать лимитные ордера: они указывают цену, по которой вы хотите совершить сделку. Если ни один из участников торгов не предложит вам правильную или наиболее выгодную для вас цену, сделка не состоится. Но рыночные ордера исполняются по лучшей доступной цене, и это может стать неприятным сюрпризом.

Дело в том, что иногда маркетмейкер пропадает на время. В то же время другие участники торгов застряли с ценами, которые часто далеки от справедливых. Если вы подаете рыночный ордер в это время, покупайте или продавайте ценные бумаги по рыночным ценам в это время. Это может быть не выгодно.

Например, инвестор хочет купить 20 акций фонда FXCN. Маркет-мейкер готов продать 1700 акций по 2305 рублей каждая. Это лучшая цена на данный момент.

Лимитный ордер на покупку по этой цене приведет к покупке по 2 305 ₽. Рыночный ордер аналогичен, так как 2305 ₽ — лучшая цена на данный момент и объем предложения достаточный.

Теперь представим, что маркет-мейкер на какое-то время прекратил участие в торгах, т. е предложений о продаже по 2305 руб за акцию нет.

Лимитный ордер на покупку по цене 2 305 ₽ не будет исполнен, пока не появится предложение по этой цене или ниже. Рыночный ордер приведет к покупке 1 акции по 2 345 руб., 3 акций по 2 350 руб., 3 акций по 2 355 руб., 1 по 2 360 руб и 12 по 2 365 руб., т. е по ценам, далеким от справедливых. Смотрите скриншоты.

Издержки, налогообложение и другие нюансы

Тарифы на управление средствами на Московской бирже выше, чем на средства, торгуемые на европейских или американских биржах. С другой стороны, внутренние сборы ETF заметно ниже, чем взаимные фонды, и их можно легко купить на бирже; это значительное преимущество по сравнению с взаимными фондами.

Доход от акций ETF, торгуемых на Московской бирже, облагается налогом так же, как и доход от операций с другими ценными бумагами. Налог на доходы физических лиц, если таковой имеется, будет удержан брокером.

Вы не можете платить НДФЛ с выручки от продажи ETF, если вы владеете своими акциями не менее 3 лет. Или вы можете купить ETF через IIS; это даст вам налоговый вычет суммы, депонированной в IIS, или освобождение от налога на все транзакции на счете.

Некоторые ETF можно покупать и продавать за доллары. Подробнее об этом мы писали в статье «Инвестировать валюту на Московской бирже».

Санкции и ETF

Отдельно остановлюсь на вопросе, который волнует некоторых инвесторов: могут ли санкции США повредить ETF на Московской бирже и лишить инвесторов денег?

Краткий ответ: вряд ли. Представитель FinEx подробно объясняет, почему это так.

Мнение: у ETF нет санкционных рисков

Мы считаем, что инвесторам ETF на Московской бирже не стоит беспокоиться о санкциях.

Во-первых, санкции, по имеющейся информации, могут быть направлены против отдельных российских кредитных организаций, а не против европейских фондов – ETF на Московской бирже.

Во-вторых, сам механизм санкций не влияет на стоимость фондов. Штрафы могут создать некоторый риск для долларовых депозитов, а не для фондов, независимо от того, на какой бирже торгуются их акции.

Санкции также не затрагивают инфраструктуру управляющей компании.

Возможный дискомфорт может быть связан только с гипотетическими действиями российских игроков: банки и государство в ответ могут ухудшить положение владельцев иностранных ценных бумаг. Здесь возможны два негативных сценария.

Отдельный брокер перестанет работать с иностранными ценными бумагами. Однако ETF можно передавать от одного брокера к другому без денежных транзакций. Их можно продать позже, через другого брокера.

Государство ограничит обращение иностранных ценных бумаг в России. В таком случае управляющий фондом активов ETF Bank of New York Mellon предложит любому желающему выкупить ETF таким же образом, как и досрочное погашение облигаций. Для этого существует специальная процедура. Выкуп будет производиться с учетом интересов инвесторов, то есть с учетом гипотетических ограничений. Обо всем позаботится Bank of New York Mellon, инвестору останется только принять возврат.

Мы считаем, что санкции США, о которых у нас сейчас есть информация и которые мы можем представить, никаким образом не повлияют на обращение ETF на Московской бирже.

Запомнить

Купить ETF на Московской бирже несложно: достаточно иметь брокерский счет или ИИС и подать заявку на покупку. Покупка и продажа акций ETF ничем не отличается от торговли другими ценными бумагами на бирже: используются те же программы, уплачиваются те же налоги на прибыль. ETF — удобный инструмент для инвестиций. Хотя ваш выбор на Московской бирже не очень велик, имеющихся средств достаточно для формирования хорошего инвестиционного портфеля. В ближайшее время могут появиться новые фонды, как ETF, так и биржевые паевые инвестиционные фонды. Когда они появятся, мы напишем.

Спасибо за статью. Купил всем пару fxmm, fxru, fxcn, fxus и fxrb на пробу пару месяцев назад. За последний месяц колбасы пришли и ушли, так как запасы выросли… Подробнее

Спасибо за статью. Купил всем пару fxmm, fxru, fxcn, fxus и fxrb на пробу пару месяцев назад. За последний месяц колбасы были туда-сюда, акции выросли и Америка была в минусе, облигации выросли и казна больше, китайцы туда-сюда. Вообще интересно. Я посмотрю, что будет дальше. Я думал, что IIS был частью ОФЗ, частью ETF типа «купи и забыл» в течение 3 лет.

Алексей, на что вы тестируете? Что ты собираешься увидеть? Вы купили весь рынок. Срок инвестирования в рынок в целом – пожизненный. Интересно читать о некоторых тестах через… Читать дальше

Алексей, на что вы тестируете? Что ты собираешься увидеть? Вы купили весь рынок. Срок инвестирования в рынок в целом – пожизненный. Забавно читать о каких-то тестах через 2-3 месяца. Если вам нужен импульс, дивиденды и двузначная доходность, добро пожаловать в акции.

У меня глупый вопрос от человека, который ничего не хочет понимать. Как (и нужно ли) покупать ETF, если я резидент РФ и имею депозит в банке… Читать дальше

У меня глупый вопрос от человека, который ничего не хочет понимать. Как (и нужно ли) покупать ETF, если я резидент РФ и имею, например, 20 тысяч долларов (в долларах) на депозите в российском банке)?

У меня FXGD-gold, ничего хорошего за 3 года вложений нет, сначала росли, сейчас в минусе. Реального дохода нет, хотя бы дивиденды по акциям, по облигациям – %, а тут… Читать дальше

У меня FXGD-gold, ничего хорошего за 3 года вложений нет, сначала росли, сейчас в минусе. Реального дохода нет, по крайней мере дивиденды по акциям, бонусы -%, а тут нет прироста стоимости самого ETF – обещанного не видно

Артем, жду портфель с минимальной корреляцией и годовой ребалансировкой

Кстати, для любителей рублевых инструментов приходится на российский депозит (неожиданно такими стали клиенты PSB Investments). Сбербанк выпустил ETF на … Читать дальше

Кстати, для любителей рублевых инструментов приходится на российский депозит (неожиданно такими стали клиенты PSB Investments). Сбербанк выпустил ETF на дивидендный индекс Московской биржи, тикер SBMX. Эх, это еще бонус и какой-то аналог FXMM – (хотя бы в обмен на ночь в той же Сбербанке). В мечтах, а за доллар и евро с почти банковскими процентами лучше бы отсидеться на заборе.

Мария, потому что золото не является инвестицией, потому что золото не создает прибавочной стоимости. Люди, которые «инвестировали» в золото в 1979 году, увидели рост только в 2004 году… Читать далее

Мария, потому что золото не является инвестицией, потому что золото не создает прибавочной стоимости. Люди, которые «инвестировали» в золото в 1979 г., увидели рост только в 2004 г. (т. е прибыль в долларах). Выделять на него более 5% портфеля неразумно и рискованно.

Уже необходимо добавить в BPIF статью «AKNX «Технологии 100» от Alfa Capital.

Привет! Расскажите о совместимости инвестиций и военнослужащих. Являются ли вложения (в том числе ИИС) нарушением пункта 7 статьи 10 Федерального закона… Читать дальше

Привет! Расскажите о совместимости инвестиций и военнослужащих. Являются ли инвестиции (в том числе ИИС) нарушением пункта 7 статьи 10 Федерального закона от 27 мая 1998 года № 76-ФЗ «О статусе военнослужащих»: «военнослужащий не имеет права: – участвовать в другой оплачиваемой деятельности, за исключением педагогической, научной и иной творческой деятельности, если это не препятствует выполнению обязанностей военной службы. При этом педагогическая, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства»? А как насчет солдата с инвестициями в ETF, включающие акции зарубежных стран?

Как, как я могу купить акции Vanguard ETF?

Евгений, только через интерактивных брокеров, имеет смысл входить от 10 тысяч долларов, иначе мало комиссии. Еще одной из тонкостей брокера является не … Читать дальше

Евгений, только через интерактивных брокеров, имеет смысл входить от 10 тысяч долларов, иначе мало комиссии. Еще из тонкостей брокер не является налоговым резидентом, по этой декларации, которую вы представляете сами.

Есть ли конкретная информация о комиссиях?

И меня интересуют комиссионные! Мне особенно не понятно, что означают цифры комиссионных, представленные в этой статье, потому что в них не указан срок, за который не… Читать дальше

И меня интересуют комиссионные! Меня особенно сбивает с толку то, что означают цифры комиссий, представленные в этой статье, потому что они не указывают ни период, за который берутся комиссии, ни транзакции, за которые берутся эти комиссии. Вроде бы, например, фонд FXRB ETF имеет комиссию 0,95% в день. Кто-нибудь может предоставить более подробную информацию?

Из ETF я бы инвестировал в SANP500. Но акции США сейчас на пике, нет смысла вкладывать и получать 3-6%, чтобы на третий год столкнуться с рецессией. Приходится ждать сокращения или кризиса.

Привет! Скажите, есть ли смысл торговать ETF (торговля/спекуляция), как тот же Brent или РТС? Или сборы съедят все доходы?

Стас, это годовой взнос поставщика фонда. Он рассчитывается ежедневно небольшими долями от стоимости актива. Не затрагивая ваш биржевой счет и средства на нем… Читать дальше

Стас, это годовой взнос поставщика фонда. Он рассчитывается ежедневно небольшими долями от стоимости актива. Не затрагивая ваш обменный счет и средства на нем. Короче говоря, если ETF — это бумажный суп, то 0,95% — это зарплата шеф-повара.

Анна, правильно ли я понимаю, что можно говорить о том, что ETF будут дешеветь каждый день на этот * процент? это если годовой процент пересчитать на сумму в… Читать далее

Анна, правильно ли я понимаю, что можно говорить о том, что ETF будут дешеветь каждый день на этот * процент? это если пересчитать годовой процент на сумму в день (((СТОИМОСТЬ АКТИВА * 0,95)/100)/360)

И откуда берется доход, только от повышения цены или ожидаются какие-то див выплаты?

ETF основан на том, что покупает активы для инвестирования согласно стратегии. Все хорошо, пока рынок растет, как в последнее десятилетие, но что будет в случае п… Читать дальше

ETF основан на том, что покупает активы для инвестирования согласно стратегии. Все хорошо, пока рынок растет, как в последнее десятилетие, но что будет в случае полномасштабного кризиса, как в 2008 году. Если фонд имеет все свои активы одновременно и на неопределенный срок, фонда не будет вы сможете извлекать из них выгоду как сейчас, то не исключено что управляющая компания закроет ваши etfs (или часть из них), как недавно произошло с частью etfs Finex в РФ (хотя причина была совсем в другом) и в этом случае, если управляющая компания уже не сможет распоряжаться средствами, активы будут продаваться на рынке, который явно будет намного ниже, чем сейчас, и инвесторы, Кто вложился в эти фонды, точно потеряет свои деньги и не сможет как-то повлиять на эту продажу активов фонда? Возможен ли такой сценарий? Если фонды могут продержаться даже в кризис и описанной выше ситуации с потерей половины портфеля при продаже активов etf на рынке во время кризиса не происходит, то etf имеет все преимущества простого взятия акций, тиражирующих индекс себя, а с акциями есть хотя бы надежда переждать кризис и получить свой с %, а не беспомощно смотреть, как твой портфель продается за полцены (как твой портфель продается за полцены (как твоя сумка продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а не смотреть беспомощно, как ваш портфель продается за полцены (как ваш портфель продается за полцены(как ваш портфель продается за полцены(а с акциями по крайней мере есть надежда дождаться окончания кризиса и получить свой с %, а не беспомощно смотреть как твой портфель продается за полцены(как твой портфель продается за полцены(как твой кошелек за полцены(а с акциями по крайней мере есть надежда дождаться окончания кризиса и получить свой с %, а не беспомощно смотреть как твой портфель продается за полцены(как твой портфель продается за полцены(как твой кошелек за полцены(

Стоит ли инвестировать в ETF на пару месяцев в качестве страховки, а потом деньги будут вложены в собственный бизнес?

Василий, смешно, 7 октября 2019 года, на следующий день после вашего комментария, FXUS стоил 3400. Сегодня 4221. Рост 24% я думаю все в порядке

Некоторые ETF-фонды поставщиков услуг Finex, такие как FXUA, FXGP и другие, были упразднены, ликвидированы и больше не торгуются на Московской бирже. Информация для… — Читать дальше

Некоторые ETF-фонды поставщиков услуг Finex, такие как FXUA, FXGP и другие, были упразднены, ликвидированы и больше не торгуются на Московской бирже. Информация, чтобы не вводить в заблуждение и недопонимание. Всю информацию следует уточнять на официальном сайте провайдера.

Мария, надеюсь не продали?) С 18 уже удвоилось)

В своем портфеле я выбрал: FXCN Fund ETF — Акции китайских компаний. Стабильный рост, небольшие спады, хорошая доходность, независимость от доллара США. Растет… — Читать дальше

Анна, правильно ли я понимаю, что можно говорить о том, что ETF будут дешеветь каждый день на этот * процент? это если годовой процент пересчитать на сумму в день (((СТОИМОСТЬ АКТИВА * 0,95)/100)/360) Povtor-zaima. ru Мы считаем, что те санкции США, о которых мы сейчас имеем информацию и можем себе представить, это никак не повлияет на обращение ETF на Московской бирже..

Оцените статью
Подписаться
Уведомить о
guest
0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Adblock
detector