Sbbe etf комиссия

ETF — биржевые фонды. Эмитенты фондов FinEx ICAV и физически обеспеченных FinEx фондов ICAV (FinEx Physically Backed Funds ICAV), именуемых в дальнейшем «Фонды». Управляющая компания ТОО «ФинЭкс Инвестмент Менеджмент» (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер OS407513, юридический адрес: 2-й этаж 4 Hill Street, London, W1J 5NE). Фонд — это лицо, которому поручены доли в ETF. Информация раскрывается на сайте Finexetf. com.

Содержание
  1. Sbbe etf комиссия
  2. Вы хотите купить ETF. Какие комиссии вы платите?
  3. А как же комиссия фонда?
  4. Каков размер комиссии?
  5. На какие расходы идет комиссия?
  6. Комиссия исчисляется в долларах, а вы купили ETF в рублях. Может ли это принести убытки?
  7. Последние новости
  8. Подпишитесь и оставайтесь в курсе!
  9. Сбер запустит фонд с акциями криптовалютных компаний, не смотря на запрет ЦБ
  10. Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж
  11. Самые доходные ETF 2021 года
  12. ТОП-10 самых доходных фондов 2021 года вне зависимости от базового актива
  13. ETF комиссии — как и за что нужно платить?
  14. ETF комиссии
  15. Комиссия провайдеру за управление
  16. Налоги и фонды
  17. Сравнение комиссий
  18. Баффет и Роджерс советуют покупать фонды: подборка ПИФ и ETF на 2022 год
  19. Каким будет 2022 год для инвесторов?
  20. Какую стратегию выбрать на 2022 год — пассивную или активную?
  21. Почему инвестиции в ETF и ПИФ могут выиграть в 2022 году
  22. 2022 год станет годом активного развития биржевых и открытых паевых фондов
  23. Какие ПИФ или ETF купить в 2022 году
  24. ПИФы и ETF на основные биржевые индексы
  25. Период: Год VTBA (VTBA) ВТБ (Фонд акций компаний США)
  26. ПИФы и ETF на Китай и другие развивающиеся рынки
  27. Период: Год VTBE (VTBE) ВТБ (Фонд акций развивающихся стран)
  28. ПИФы и ETF на облигации
  29. Период: Год VTBH (VTBH) ВТБ (Фонд «Долг корпораций США»)
  30. Тематические ПИФ и ETF
  31. Зеленая энергетика
  32. Золото

Sbbe etf комиссия

Скрытые комиссии, заметки мелким шрифтом, истории в соцсетях: жизнь дает россиянам достаточно поводов быть осторожными с бумагами и фондами, в которые они вкладывают свои деньги. Неудивительно, что комиссия входит в список самых популярных тем для вопросов в службу поддержки FinEx. На основные из них мы подробно отвечаем в этой статье.

Вы хотите купить ETF. Какие комиссии вы платите?

Помимо цены бумаги на бирже, вы платите только комиссионные брокеру и депозитарию.

Брокерская фирма нужна для покупки ценных бумаг на бирже от вашего имени. Ваши деньги и ценные бумаги будут находиться на брокерском счете. Депозитарий несет ответственность за хранение ценных бумаг.

Часто в комиссию брокера уже включены услуги в депозите, поэтому отдельно платить не нужно. FinEx не является брокером и не может влиять на размер своих комиссий.

Если вы продаете акции дороже, чем купили, вам, возможно, придется заплатить 13-процентный подоходный налог с вашего дохода в конце года. Вы также платите НДФЛ, если решите снять деньги со своего брокерского счета. Подача и заполнение документов в налоговую, как правило, также осуществляется брокером.

Больше никаких сборов непосредственно с вашего брокерского счета.

Пример. Предположим, что на момент покупки фонд крупнейших американских компаний FXUS торговался по цене 4800 рублей за акцию. Если вы согласны на эту цену, вам придется заплатить 4800 рублей плюс комиссия брокеру. Пусть это будет 0,3% от сделки — получится около 14 рублей.

Всего с вашего брокерского счета будет списано 4814 рублей. Взамен вы получите одну акцию FXUS. Если вы решите продать его через какое-то время, брокер снова возьмет с вас комиссию. Он будет рассчитываться исходя из стоимости бумаги на момент продажи.

Вы можете найти список лучших брокеров здесь. Также пишем инструкции, как выбрать брокера и сэкономить на налогах.

А как же комиссия фонда?

Он вычитается не с каждого инвестора в отдельности, а из общей стоимости активов фонда. Фактически он уже включен в стоимость акций ценных бумаг — в те же 4800 рублей из предыдущего примера.

ETF состоят из активов: акций, облигаций или товаров, таких как золото, в зависимости от того, какой индекс отслеживается. Фонд получает эти активы на первичном рынке, где поставщик ETF в обмен на корзину активов, полученных от уполномоченных участников торгов, выпускает акции, малые доли этого фонда, которые торгуются на вторичном рынке.

Приобретая одну из 1,28 млн акций FXUS, вы становитесь соинвестором этого ETF. С момента покупки бумаги с вас не взимаются никакие дополнительные платежи, кроме брокерских комиссий. Еще раз подчеркнем, что вы лично эту комиссию не оплачиваете. Он уже оценивается по стоимости ETF, которые вы покупаете и продаете, и полностью вычитается из фонда.

Каков размер комиссии?

Как правило, речь идет о менее 1% в год или чуть больше. Узнать комиссию любого существующего фонда FinEx можно на этой странице. Комиссия рассчитывается ежедневно, то есть, чтобы узнать ее дневную сумму, нужно годовой процент разделить на 365.

Пример. Вот так выглядит страница FXUS на сайте Finex (иллюстрация ниже). Комиссия фонда составляет 0,9% годовых ÷ 365 ≈ 0,0025% в день.

Допустим, на заданную дату активы фонда, акции компаний США, стоили около $78,5 млн (это актуальные данные на 7 октября 2020 года).

Фонд состоит из 1,28 млн акций, одна из которых в приведенном выше примере принадлежит вам. Если вы разделите 78,5 миллиона долларов на 1,28 миллиона долларов, вы получите около 61 доллара на акцию. В свою очередь, 0,0025% от 61 доллара — это 0,15 цента в день или 12 копеек при курсе доллара 80 рублей. Монеты этого номинала практически не встречаются в современном наличном обращении.

Это упрощенный теоретический расчет. Еще раз подчеркнем, что вам не нужно отдельно оплачивать комиссию фонда, указанную на странице ETF. Он уже включен в стоимость ETF, который вы используете для покупки или продажи акций на бирже, и полностью выводится из фонда. В какой бы день вы ни покупали и не продавали ETF, на комиссию это никак не влияет.

На какие расходы идет комиссия?

Фондовые ETF позволяют человеку с любым инвестиционным опытом стать соинвестором в десятках, а то и сотнях компаний, портфелях облигаций в разных валютах и ​​странах мира и т д за сравнительно небольшую плату. Общая сумма активов под управлением FinEx превышает 600 миллионов долларов США.

Вознаграждение фонда правильнее называть Total Expense Ratio (TER). TER — это затраты, понесенные провайдером в ходе своей работы. Он состоит из множества статей расходов: высоколиквидный листинг и андеррайтинг, услуги администратора, хранителя, аудитора, независимого контроля, инвестиционного управляющего и т. д.

Комиссия исчисляется в долларах, а вы купили ETF в рублях. Может ли это принести убытки?

Нет. Валюта фонда останется неизменной, и все расчеты всегда будут производиться в одной валюте. Поэтому изменение курса никак не влияет на уровень комиссии.

Остались вопросы по комиссии? Написать в службу поддержки FinEx; вам обязательно ответят.

Последние новости

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
Новые посты и ссылки на вебинары.

ETF — биржевые фонды. Эмитенты фондов FinEx ICAV и физически обеспеченных FinEx фондов ICAV (FinEx Physically Backed Funds ICAV), именуемых в дальнейшем «Фонды». Управляющая компания ТОО «ФинЭкс Инвестмент Менеджмент» (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер OS407513, юридический адрес: 2-й этаж 4 Hill Street, London, W1J 5NE). Фонд — это лицо, которому поручены доли в ETF. Информация раскрывается на сайте Finexetf. com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных вложений и стабильности размера возможных доходов или расходов, связанных с этими вложениями, не является констатацией возможных выгод, связанных с методы управления активами. ; это не обещание выплаты дохода, это не прогноз роста рыночной стоимости ценных бумаг; не является предложением любого рода, включая побуждение к покупке акций ETF; она не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и упомянутые в ней ценные бумаги или сделки могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги или операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в фондовый рынок связаны с риском, стоимость активов может расти и падать. Результаты инвестирования в прошлое не определяют доход в будущем. Группа компаний FinEx, ее дочерние и зависимые компании не дают никаких гарантий или заявлений и не несут никакой ответственности, в том числе за любые убытки (прямые или косвенные, ожидаемые и непредвиденные) в связи с финансовыми результатами, полученными на основании использования информации, опубликованной в настоящем документе сайте и не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. даже при возможных убытках (прямых или косвенных, ожидаемых и непредвиденных в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, опубликованной на данном сайте, и не рекомендует использовать эту информацию как единственный источник информации при принятии инвестиционного решения, в том числе о возможных убытках (прямых или косвенных, ожидаемых и непредвиденных в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, опубликованной на данном сайте, и не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. ожидаемых и непредвиденных в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, опубликованной на данном сайте, и не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. ожидаемых и непредвиденных в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, опубликованной на данном сайте, и не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Эта информация не является предложением финансовых услуг и/или индивидуальной инвестиционной консультацией. Упомянутые в нем финансовые инструменты или сделки могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение того, соответствует ли финансовый инструмент или сделка вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, инвестиционным возможностям и уровню риска, который вы готовы принять при принятии инвестиционных решений, является исключительной ответственностью инвестора. Группа компаний FinEx, ее дочерние и зависимые компании не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок или инвестиций в финансовые инструменты, указанные в настоящем документе, и не рекомендуют использовать данную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Предоставленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для определенной целевой аудитории и/или физического лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основывается на информации о нем) и не может считаться подходящей для инвестирование в конкретное лицо, получившее к нему доступ.

Любая информация, предоставленная пользователем сайта, не используется для определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставленная информация используется только для формирования набора данных, из которых может быть решена задача, обозначенная как цель в соответствующем разделе.

В состав компаний входят криптовалютная биржа Coinbase, Galaxy Digital, MicroStrategy, а также еще 15 публичных компаний:

Сбер запустит фонд с акциями криптовалютных компаний, не смотря на запрет ЦБ

«Сбер Управление Активами» объявила о создании биржевого фонда с фокусом на рынке криптовалют. Согласно пресс-релизу, фонд под названием Sber Blockchain Economics (SBBE) стал первым национальным биржевым фондом, который позволяет «зарабатывать деньги в экономике блокчейна» без сложностей, связанных с «покупкой, хранением и продажей цифровых активов».

Фактически фонд основан на показателях индекса, отслеживающего стоимость компаний, основная деятельность которых связана с майнингом и торговлей криптовалютами. Например, как отмечают в самом банке, в индекс включены компании, производящие оборудование и программное обеспечение «для майнинга и создания криптоактивов».

В состав компаний входят криптовалютная биржа Coinbase, Galaxy Digital, MicroStrategy, а также еще 15 публичных компаний:

Напомним, первый в России корпоративно-ориентированный фонд с фокусом на блокчейне был запущен при брокерской компании BCS World of Investments. В середине октября в листинг Московской биржи был добавлен фонд БКС Digital Galaxy. В его портфель входят около 15 компаний, в том числе PayPal, Square, NXP Semiconductors и Broadcom.

В июле Банк России призвал российские биржи не допускать торгов акциями компаний, стоимость которых зависит от курсов криптовалют. Тогда мегарегулятор объяснил антикриптовалютную политику стремлением защитить права и интересы инвесторов, а также намерением «сохранить доверие» к национальному финансовому рынку. Ограничения распространяются на все производные криптовалюты: от виртуальных активов до основанных на них индексов.

Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалюты с минимальной комиссией мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, поддерживающих ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность сайта в основном определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым показателям крупнейшей биржей криптовалют в мире является Binance. Binance также является самой популярной криптобиржей в России и СНГ, так как имеет самый высокий оборот средств и поддерживает рублевые переводы с банковских карт Visa/MasterCard и платежных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить биткойны на бирже криптовалют за рубли?

#Обмен:Веб-сайт:Квалификация:
А Binance (выбор редакции) Https://binance. com 9,7
Два Хуоби Https://huobi. com 7.4
3 Эксмо Https://exmo. me 6,9
4 OKEx Https://okex. com 6,5
5 Побитно Https://bybit. com 6.3

Критерии, по которым устанавливается рейтинг в нашем рейтинге криптобирж:

    Надежность работы – стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также период работы на рынке и дневной объем торгов. Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов. Дополнительные возможности и услуги: фьючерсы, опционы, ставки, рынок NFT. Отзывы и поддержка: Мы анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки. Удобство интерфейса: Оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей. Итоговая оценка: среднее количество баллов по всем показателям определяет место в рейтинге.

Дата публикации 30.12.2021
Подпишитесь на новости рынка криптовалют в Яндекс Мессенджере.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Лидером года стал продукт Finex, объединивший акции 7 крупнейших компаний Казахстана. Он показал рост почти на 40%, значительно опередив своих конкурентов.

Самые доходные ETF 2021 года

На Московской бирже уже 138 биржевых фондов. За год это число увеличилось на 83. Очередной аукцион «Сбербанк – Экономика блокчейна» (SBBE) начался, как говорится, под елкой. В нашем рейтинге представлены только фонды, которые были в бизнесе все 12 месяцев. Их 55.

ТОП-10 самых доходных фондов 2021 года вне зависимости от базового актива

Сердце Ресурсы Поставщик Производить
А FXKZ Акции Казахстана Файнекс 39,6%
Два FXIM Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,9%
3 Форекс ИТ Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,3%
4 АКСП Акции компаний США Капитал Альфа 29,4%
5 ТЕХНОЛОГИИ Акции ИТ-компаний США Тинькофф 29,4%
6 АКМЕ Акции российских компаний Капитал Альфа 29,1%
7 СБСП Акции компаний США Сбер Украина 28,3%
8 АКНКС Акции ИТ-компаний США Капитал Альфа 28,2%
9 Форекс США Акции компаний США Файнекс 27,8%
10 ВТБА Акции компаний США ВТБ Капитал 27,6%

Лидером года стал продукт Finex, объединивший акции 7 крупнейших компаний Казахстана. Он показал рост почти на 40%, значительно опередив своих конкурентов.

В портфелях восьми из десяти ведущих ETF/BPIF с точки зрения эффективности есть акции США. Четыре нацелены на широкий рынок, а еще четыре — на индексы сектора высоких технологий. Последний в 2020 году показал рост на 70-80%, значительно опередив весь рынок. В 2021 году разница вообще не заметна.

ETF FXCN China Stock буквально оторвался от лидеров. В прошлом году он был третьим по прибыльности, а в этом году был на вершине по убыточности.

Еще одно отличие от прошлого года — появление топового продукта на российском рынке. В 2020 г отечественные активы были далеки от лидеров из-за значительного снижения курса рубля и, как следствие, увеличения рублевой доходности средств с иностранными активами. В 2021 году российская валюта была стабильной, но фондовый рынок по итогам года потерял рост.

В результате индекс Московской биржи с начала года вырос на 15,15%, общая доходность (с учетом дивидендов) составила около 21%. Наши индексные фонды не превысили десяти секунд с точки зрения производительности.

С другой стороны, российские акции под управлением Альфа-Капитала (тикер – AKME) остались в числе лидеров. Это первый BPIF на Московской бирже с активной стратегией управления акциями. Результату не помешала даже одна из самых высоких комиссий на рынке — до 1,81%.

В случае с ETF инвестор платит 2 вида сборов:

ETF комиссии — как и за что нужно платить?

При покупке ценных бумаг инвестору приходится регулярно платить комиссионные и налоги. Поскольку эти затраты обычно оплачиваются без активного участия инвестора, они могут потеряться в общей массе сделок. Но так как на дальних дистанциях накапливаются большие суммы, не стоит забывать и о комиссиях. Как рассчитывается комиссия ETF, как она выплачивается и из чего состоит, узнаем сегодня.

ETF комиссии

В случае с ETF инвестор платит 2 вида сборов:

Комиссия по сделкам с ценными бумагами. Это комиссии, которые выплачиваются за транзакцию (покупку или продажу). Размер этой комиссии зависит только от брокера, через которого совершается сделка. Не все брокеры не берут комиссию за приобретение средств, находящихся под их управлением. Фонд также можно приобрести через отделение банка, без участия брокера и оплаты комиссии; Комиссия провайдеру за управление фондом. Провайдер удерживает небольшую плату за управление, эти деньги используются для оплаты труда сотрудников, представительских расходов и других потребностей.

Комиссия провайдеру за управление

Плата за управление является неотъемлемым атрибутом любого фонда. Размер комиссии указывается в процентах от суммы внесенных средств и взимается ежедневно. Размер доли просто уменьшается на сумму комиссии.

Например, Иван купил акции фонда на 15 000 рублей, комиссия фонда 0,79% годовых. В 2021 году 365 календарных дней, поэтому каждый день провайдер будет взимать комиссию в размере 0,79%/365 = 0,00216% от суммы активов.

За первые сутки хранения средств Иван заплатит примерно 15 000 х 0,00216% = 32 копейки. Комиссия 0,79% может показаться небольшой комиссией, но при длительных сроках инвестирования накапливаются большие суммы. Именно поэтому всемирно известный Уоррен Баффет рекомендует выбирать фонды с минимальной комиссией.

Налоги и фонды

Еще один аспект, который позволяет инвесторам экономить деньги, — это налоги. Когда фонд платит налоги, он платит их за счет средств инвесторов. Поэтому налоговые вопросы должны волновать инвестора.

Во многих странах поставщикам средств, покупающим акции, предписано освобождаться от уплаты налога, если поставщики и эмитенты ценных бумаг зарегистрированы в одной и той же стране.

Поэтому при прочих равных лучше покупать американские фонды за американские ценные бумаги и российские фонды за российские ценные бумаги.

Сравнение комиссий

В прошлом комиссионные фонды были выше, но со временем провайдеры постепенно снижают их. Комиссии управляющих компаний могут существенно различаться, например ВТБ управляет 9 фондами.

У них есть следующие комиссии:

    0,4% для ETF ВТБ Ликвидность (VTBM); 0,41% для корпоративного долга США (VTBH); 0,61% – для ETF на еврооблигации (VTBU, VTBY); 0,66% для золотого фонда (ВТБГ); 0,69% для ETF индекса Московской биржи (VTBX); 0,71% – для корпоративных облигаций российских ETF (VTBB), акций развивающихся рынков (VTBE); 0,81% – для ETF акций корпораций США (VTBA).

Сбербанк управляет 6 фондами, для которых установлены следующие максимальные расходы в год:

    0,8% для индекса Московской биржи (SBCB) и фондов государственных облигаций РФ (SBGB); 0,95% – для фонда российских корпоративных облигаций; 1% — для Ответственных Инвестиций (SBRI), S&P 500 (SBSP), совокупной валовой доходности Индекса Московской Биржи (SBMX).

Сбербанк устанавливает большие комиссии, чем ВТБ, например, для фонда, следующего за индексом ММВБ, его комиссия составляет 0,8%, а у ВТБ — 0,69%. Разница в 0,11% может показаться не такой уж большой, но при инвестировании крупных сумм в течение длительного периода времени может возникнуть приличная разница.

Комиссии зарубежных провайдеров за управление ETF значительно ниже, чем у Сбербанка, ВТБ, Тинькофф Инвестиции, Фин-Экс и других. Например, комиссия по некоторым фондам iShares составляет всего 0,04%.

Так как в эти средства вкладывается гораздо больше денег, чем в те, что обращаются на российских биржах, администратор может позволить себе снизить процент.

Но для приобретения иностранных средств инвестор должен получить статус квалифицированного инвестора или совершать покупки через иностранного брокера.

Очень важным аспектом при выборе фондов для вложения денег является размер комиссии. При длительных сроках инвестирования даже небольшая переплата выльется в крупную сумму.

Биржевые фонды представляют собой диверсифицированный набор ценных бумаг в рамках инвестиционной идеи. Купив акции четырех-пяти ПИФов, инвестор получает готовый портфель, который будет вложен в десятки, а то и сотни ценных бумаг одновременно. При этом инвестору не требуется глубоких знаний финансовых инструментов для управления таким портфелем.

Баффет и Роджерс советуют покупать фонды: подборка ПИФ и ETF на 2022 год

Для финансовых рынков 2022 год, вероятно, будет менее прибыльным, чем предыдущий. Пассивные инвестиции через BPIF и ETF могут стать хорошим способом диверсификации вашего портфеля в условиях неопределенности

Каким будет 2022 год для инвесторов?

2022 год для инвесторов может стать еще более непредсказуемым, чем предыдущий. Основными темами по-прежнему будут инфляция и ее последствия, возможные новые штаммы коронавируса, новые «черные» и «белые» лебеди, которых не исключает Bloomberg. В Saxo Bank в «шокирующих прогнозах» на 2022 год предполагают, что рынки могут измениться благодаря женщинам-инвесторам, а ученые откроют способы омоложения клеток и многое другое.

Спрос на «будущие мечты, идеи и технологии» будет ослабевать, и инвесторы обратят внимание на компании, способные генерировать стабильную прибыль здесь и сейчас, считает руководитель отдела инвестиционных исследований Тинькофф Инвестиции Кирилл Комаров.

«Диверсификация инвестиций в 2022 году — это не только хорошая рекомендация, но и необходимый подход для инвесторов. Выбор акций (покупка отдельных акций. — РБК Инвестиции) остается за теми, кто имеет большой опыт, готов тратить больше времени, чем обычно, на анализ акций, а главное, готов к тому, что даже после тщательного анализа не будет с высокой вероятностью», — сказал Ренат Малин, главный инвестиционный директор «Сбер Управление Активами.

Какую стратегию выбрать на 2022 год — пассивную или активную?

Принимая решение о выборе инвестиционной стратегии – активной или пассивной, – частный инвестор должен помнить, что вложения могут быть успешными, когда они вкладывают деньги в то, в чем хорошо разбираются, – поделился своим мнением на встрече известный американский инвестор Джим Роджерс. РБК Pro Investors Club: «Многие исследования показали, что инвестирование в индексы работает лучше, чем активное инвестирование. Поэтому большинство людей предпочитают инвестировать в ETF, которые отслеживают индексы. И совершенно очевидно, что такие инвестиции превосходят любого инвестора, как профессионального, так и непрофессионального», — добавил Джим Роджерс.

Генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет также советует частным инвесторам покупать средства. «Большинство инвесторов, скорее всего, выиграют от простой покупки S&P 500 в долгосрочной перспективе, а не от выбора акций самостоятельно, даже если это акции Berkshire Hathaway. Обычный человек не может самостоятельно выбирать акции», — сказал он на собрании акционеров финансового конгломерата.

Преимущество пассивных инвестиций в том, что вам не нужно выбирать время или момент для инвестиций. Они актуальны для любой фазы фондовых рынков или делового цикла. Однако инвестирование в фонды имеет смысл только в долгосрочной перспективе. «Основополагающими принципами пассивного инвестирования являются временной горизонт и регулярность: чем дольше период инвестирования, тем лучше получаемый результат. Один год — это минимальный рекомендуемый срок инвестирования, поэтому мы рекомендуем смотреть на более длительный горизонт, и не только на 2022 год, а на три-пять лет и даже дольше», — подчеркивает Малин.

Почему инвестиции в ETF и ПИФ могут выиграть в 2022 году

Биржевые фонды представляют собой диверсифицированный набор ценных бумаг в рамках инвестиционной идеи. Купив акции четырех-пяти ПИФов, инвестор получает готовый портфель, который будет вложен в десятки, а то и сотни ценных бумаг одновременно. При этом инвестору не требуется глубоких знаний финансовых инструментов для управления таким портфелем.

В 2022 году баланс между самостоятельной торговлей на бирже и доверительным управлением достигнет соотношения 50/50, как это уже работает в западных странах, считает Евгений Горбунов, начальник отдела инвестиционных продуктов и технологий УК «Открытие.

Андрей Сырчин, управляющий директор фонда CARF, управляющий директор Cresco Capital, считает, что 2022 год будет не очень удачным для пассивных инвестиций, индексных фондов и рынка в целом: «Весь рост мы видели в 2021 году. Американские рынки дали рост более 20%, и вряд ли мы увидим подобную динамику в будущем. Считаю удобным в 2022 году инвестировать в фонды с активным управлением и в фонды с абсолютной доходностью. То есть в те фонды, которые будут искать именно доходность, а не идею и направление».

2022 год станет годом активного развития биржевых и открытых паевых фондов

В России в 2022 году запланировано два нововведения, которые позволят развивать сегмент ETF и BPIF на финансовом рынке.

Ожидается, что не позднее 1 апреля 2022 года неспонсируемые иностранные ETF будут размещены на российских биржах. Его появление предоставит клиентам новые возможности для диверсификации своих портфелей и повышения конкуренции в отрасли. На российских площадках может появиться около 500 зарубежных ETF-фондов.

«Неспонсируемые» ETF — это фонды, эмитенты которых не согласились стать публичными и не подотчетны инвесторам.

Вторым нововведением, которое разрабатывает Банк России, может стать появление в 2022 году у пайщиков возможности получения промежуточного дохода (дивидендов и купонов) от ценных бумаг, входящих в состав фондов. Теперь по ПИФам и BPIF реинвестируются купоны и дивиденды.

«Участники рынка ожидают, что с февраля 2022 года у вкладчиков фондов появится возможность получать прибыль на месте: дивиденды и купоны сразу же появятся на их счетах так же, как и при прямом вложении в ценные бумаги. После получения такого промежуточного дохода срок получения долгосрочного инвестиционного налогового кредита не прерывается. Есть надежда, что механизм может быть реализован путем создания новых фондов. Следовательно, на рынке появятся новые продукты, так называемые аннуитетные фонды», — сказал Евгений Горбунов.

Какие ПИФ или ETF купить в 2022 году

ПИФы и ETF на основные биржевые индексы

Кирилл Комаров считает, что пассивное инвестирование в широкие индексы имеет смысл в 2022 году, поскольку в них, как правило, представлены самые крупные, надежные и качественные компании. Но он предупреждает, что инвесторы должны быть готовы к более низкой доходности в 2022 году, которая явно будет ниже, чем в 2020 и 2021 годах.

В первую очередь в 2022 году стоит присмотреться к фондам основных индикаторов изменения — индекса Московской биржи и индекса S&P 500, отмечает «Сбер Управление Активами». «Мы ожидаем, что фондовый рынок США продолжит рост из-за снижения инфляционных ожиданий, восстановления мировой экономики и ослабления влияния карантина», — сказал Ренат Малин. — Говоря о российском фондовом рынке, мы хотели бы отметить потенциально высокие дивиденды компаний, котирующихся на российских биржах. Важно отметить, что Россия является более стабильной и макроэкономической по сравнению с экономикой других развивающихся стран в целом и в каждой отрасли в частности».

УК «Открытие» обращает внимание на то, что российский фондовый рынок на текущих уровнях в разы дешевле американского и европейского и предлагает инвесторам одну из лучших дивидендных доходностей в мире. «Сильная недооценка, сохраняющиеся высокие цены на сырье и постепенное снижение политических рисков сделают его привлекательным в 2022 году и далее. Оценивая ожидаемую доходность на горизонте от трех до пяти лет, мы полагаем, что среднегодовая совокупная доходность может составить 10-15% в год. В долгосрочной перспективе динамика российского фондового рынка в долларах опережает рынок США. По сравнению с S&P500 мы видим, что за последние пять лет индекс Московской биржи прибавлял 19,35% в год в долларах США, а индекс S&P500 всего 16,35% в год.87% годовых», — приводит данные Евгений Горбунов.

Топ-5 по годовой доходности ETF и BPIF на Московской бирже, отслеживаемой индексами S&P или индексом MOEX Московской биржи:

    индекс Сбербанка S&P 500 SBSP; ВТБ «Фонд акций американских компаний» ВТБА; индекс Московской биржи ВТБ VTBX; московская биржа Индекс Тинькофф TMOS; Сбербанк “MosExchange Gross Total Yield Index SBMX.

Период: Год VTBA (VTBA) ВТБ (Фонд акций компаний США)

ПИФы и ETF на Китай и другие развивающиеся рынки

В 2022 году китайские акции имеют хорошие шансы на восстановление, полагает Кирилл Комаров. «Регуляторное давление постепенно ослабевает, поскольку все больше аналитиков положительно оценивают перспективы китайских акций. В начале 2022 года мы можем увидеть достаточно позитива, чтобы динамика китайских индексов стала положительной. В качестве ставки на такой исход можно использовать ETF KWEB. В качестве менее рискованной ставки подходят TPAS (Тинькофф ПанАзия) и TEMS (Тинькофф Развивающиеся рынки): Китай представлен в них лишь частью фонда. Кроме того, в составах есть и другие развивающиеся рынки, которые в 2022 году имеют серьезные шансы преодолеть динамику S&P500, если ситуация с вакцинами нормализуется, а инвесторы не захотят рисковать в перегретом ИТ-секторе США. США, тогда они обратят свой взор на развивающиеся рынки», — добавил эксперт.

Финансовый консультант Владимир Верещак так объясняет интерес к технологическим компаниям в Китае: «Из-за очередного витка жесткого регулирования со стороны правительства они стали редкостью в 2021 году. Так что в 2022 году она наверняка будет одним из лидеров. По крайней мере, сейчас компании так дешево, что грех их не взять. Китай является второй по величине экономикой в ​​мире. Она быстрее многих стран оправилась от первоначального шока пандемии: худшие темпы роста ВВП были зафиксированы в конце марта 2020 года, а не в конце июня, как это произошло, например, в США. А реформы, направленные на демонополизацию бизнеса и укрепление нравственных основ общества, в долгосрочной перспективе должны принести пользу обществу. Следовательно, такие ETF, как FinEx China (MOEX:FXCN) и/или Emerging Markets Internet & Ecommerce (NYSE Arca: EMQQ), куда, помимо акций китайских технологических компаний, входят акции компаний из Южной Кореи, Индии, Нидерландов, Сингапура и других стран: онлайн-сервисы, ритейл, вещание, СМИ, интернет-реклама, игры, путешествия, социальные сети».

Напротив, Владимир Брагин, директор департамента финансовых рынков и макроэкономического анализа УК «Альфа-Капитал», отмечает, что ситуация на развивающихся рынках вряд ли будет очень благоприятной. Говоря о Китае, он обратил внимание на то, что ценные бумаги китайских компаний, доступные иностранным инвесторам, выглядят очень уязвимыми из-за возможного давления со стороны США.

Топ-4 по годовой доходности ETF и BPIF на Московской бирже, сформированный из акций компаний с развивающейся экономикой (без России):

Период: Год VTBE (VTBE) ВТБ (Фонд акций развивающихся стран)

ПИФы и ETF на облигации

Что же касается консервативных вложений, к которым обычно относятся облигации и сформированные из них соответствующие фонды, то опрошенные RBC Investments эксперты высказали диаметрально противоположные мнения.

Ренат Малин уверен, что рынок облигаций в 2022 году будет более привлекательным для инвестиций, чем рынок акций, но эта тенденция станет более выраженной ближе ко второму полугодию. Он объясняет это тем, что замедление инфляции позволит ЦБ начать смягчение монетарной политики. Это, в свою очередь, будет способствовать снижению доходности выпусков ОФЗ, что приведет к повышению цены выпуска и двузначной общей доходности по этому классу активов. «Еще до повышения рынок ОФЗ учитывал размер ключевой ставки ЦБ на уровне 8,5%. Это означает, что ужесточение денежно-кредитной политики уже в значительной степени учтено в ценах и, вероятно, окажет ограниченное влияние на долговой рынок. Следовательно, рынок долгосрочных облигаций выглядит интересно, а вероятное замедление инфляции в 2022 году добавляет ему привлекательности. Поэтому привлекательными выглядят биржевые паевые инвестиционные фонды корпоративных облигаций и ОФЗ», — отметил эксперт.

Владимир Брагин считает, что к российским облигациям, для которых 2021 год был очень неудачным, следует подходить с осторожностью. «Если в первом квартале 2022 года ЦБ будет держать инфляцию под контролем, то в ожидании снижения ставки может начаться волна спекулятивных покупок рублевых средств. Если поймаете такую ​​волну, то сможете на ней и выиграть», — считает эксперт. По поводу еврооблигаций и долларовых долговых инструментов, если что-то брать сейчас, то только вовремя и в фондах с хорошим менеджером и стратегией, добавляет Владимир Брагин и объясняет почему: «Ситуация с индексами сейчас немного лучше, чем в 2020 году, но понятно, что ФРС поднимет ставки, что может вернуть рынок в более нормальное состояние; это будет неприятный процесс для держателей еврооблигаций».

Андрей Сырчин категоричен и уверен, что на фоне снижения ликвидности и роста ставок облигационные фонды будут тонуть: «Поэтому мы продали все портфели в облигации».

УК «Открытие», несмотря на сложную ситуацию в сегменте российских облигаций, ожидает двузначную доходность в 2022 году и считает это оправданным. «Чем ниже цены сейчас, тем на большую потенциальную прибыль мы можем рассчитывать. А если посмотреть на историю, то за худшим годом на рынке облигаций обычно следует лучший, так было после кризисов 2008 и 2014 годов», — пояснил позитивный прогноз Евгений Горбунов.

Топ-5 по годовой доходности ETF и BPIF на Московской бирже с основной категорией активов «Облигации»:

    Облигации под управлением Альфа Капитал АКМБ; FinEx “Хеджированные в рублях еврооблигации российских эмитентов” FXRB; FinEx “Краткосрочные рублевые государственные облигации США” FXMM; ВТБ Корпоративный долг США ВТБХ; Сбербанк “Индекс корпоративных облигаций Московской биржи в рублях” SBRB.

Период: Год VTBH (VTBH) ВТБ (Фонд «Долг корпораций США»)

Тематические ПИФ и ETF

В 2022 году проблема нехватки микросхем в мире сохранится, а компании сектора продолжат получать рекордную прибыль, уверен Кирилл Комаров. «За последние десять лет сектор показал рентабельность в размере 27% в год. И с ростом цифровизации нашей жизни эта тенденция сохранится. Поэтому среди тематических фондов мы бы сейчас отдали предпочтение полупроводниковому сектору», — отметил эксперт.

Зеленая энергетика

Также эксперты не исключают роста в альтернативной энергетике. «Для инвестирования в него можно использовать фонд Global X Renewable Energy Producers Fund (NASDAQ: RNRG), в который входят более 40 компаний, занимающихся производством электроэнергии из возобновляемых источников (вода, ветер, солнце, тепло почвы, биотопливо) в более десяти стран мира (США, Канада, Новая Зеландия, Бразилия, Австрия, Дания, Португалия, Таиланд, Гонконг, Франция и др.)», — подчеркивает Владимир Верещак. Кирилл Комаров добавляет, что тема зеленой энергетики останется достаточно горячей, но при инвестировании в нее нужно быть особенно осторожным, так как риски отдельных компаний очень высоки: «Поэтому, тематические фонды помогут снизить риски и поучаствовать в самом сильном тренде ближайших 30 лет».

Золото

В 2022 году рынки не вырастут, а останутся на месте, поэтому заработать на них будет достаточно сложно, предупреждает Андрей Сырчин. «Единственный ETF, который я рекомендую включить в портфель, — это Gold ETF. А также, если высокая инфляция сохранится, ETF Commodities: кофе, хлопок и, возможно, нефть», — добавил эксперт. FinEx Gold Fund (FXGD) котируется на Московской фондовой бирже).

Топ-5 ETF и BPIF на Московской бирже, которые позволяют инвестировать в золотодобывающие и золотодобывающие компании:

Материал носит ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Данные о доходности за год, котирующиеся в основных списках ETF и BPIF, рассчитаны по состоянию на 29.12.2021 по результатам Московской биржи.

Разбор событий, «распаковка» компаний, портфели лучших фондов — на нашем YouTube-канале

«Участники рынка ожидают, что с февраля 2022 года у вкладчиков фондов появится возможность получать прибыль на месте: дивиденды и купоны сразу же появятся на их счетах так же, как и при прямом вложении в ценные бумаги. После получения такого промежуточного дохода срок получения долгосрочного инвестиционного налогового кредита не прерывается. Есть надежда, что механизм может быть реализован путем создания новых фондов. Следовательно, на рынке появятся новые продукты, так называемые аннуитетные фонды», — сказал Евгений Горбунов. [sc-bank. ru] «Неспонсируемые» ETF — это фонды, эмитенты которых не дали согласия на листинг на бирже и не несут ответственности перед инвесторами..

Оцените статью
Подписаться
Уведомить о
guest
0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Adblock
detector