Sbbe etf перспективы

На Московской бирже уже 138 биржевых фондов. За год это число увеличилось на 83. Очередной аукцион «Сбербанк – Экономика блокчейна» (SBBE) начался, как говорится, под елкой. В нашем рейтинге представлены только фонды, которые были в бизнесе все 12 месяцев. Их 55.

Содержание
  1. Самые доходные ETF 2021 года
  2. ТОП-10 самых доходных фондов 2021 года вне зависимости от базового актива
  3. Сбер запускает блокчейн-ETF, отслеживающий Coinbase, Galaxy Digital и другие криптокомпании
  4. Баффет и Роджерс советуют покупать фонды: подборка ПИФ и ETF на 2022 год
  5. Каким будет 2022 год для инвесторов?
  6. Какую стратегию выбрать на 2022 год — пассивную или активную?
  7. Почему инвестиции в ETF и ПИФ могут выиграть в 2022 году
  8. 2022 год станет годом активного развития биржевых и открытых паевых фондов
  9. Какие ПИФ или ETF купить в 2022 году
  10. ПИФы и ETF на основные биржевые индексы
  11. Период: Год VTBA (VTBA) ВТБ (Фонд акций компаний США)
  12. ПИФы и ETF на Китай и другие развивающиеся рынки
  13. Период: Год VTBE (VTBE) ВТБ (Фонд акций развивающихся стран)
  14. ПИФы и ETF на облигации
  15. Период: Год VTBH (VTBH) ВТБ (Фонд «Долг корпораций США»)
  16. Тематические ПИФ и ETF
  17. Зеленая энергетика
  18. Золото
  19. Топ американских ETF
  20. Vanguard Total Stock Market ETF
  21. SPDR S&P 500 ETF Trust
  22. FXUS ETF
  23. FinEx USA Information Technology UCITS ETF
  24. SBSP ETF
  25. IShares U. S. Oil & Gas Exploration & Production ETF
  26. IShares U. S. Home Construction ETF
  27. Technology Select Sector SPDR Fund
  28. Vanguard Financials Index Fund ETF
  29. IShares MSCI USA Quality Factor ETF
  30. Заключение
  31. Биржевые паевые фонды (ETF) в России. Хорошие фонды – покупать их я, конечно, не буду
  32. Обзор всех ETF от FinEx
  33. Заключение

Самые доходные ETF 2021 года

На Московской бирже уже 138 биржевых фондов. За год это число увеличилось на 83. Очередной аукцион «Сбербанк – Экономика блокчейна» (SBBE) начался, как говорится, под елкой. В нашем рейтинге представлены только фонды, которые были в бизнесе все 12 месяцев. Их 55.

ТОП-10 самых доходных фондов 2021 года вне зависимости от базового актива

Сердце Ресурсы Поставщик Производить
А FXKZ Акции Казахстана Файнекс 39,6%
Два FXIM Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,9%
3 Форекс ИТ Акции ИТ-компаний США Файнекс 31,3%
4 АКСП Акции компаний США Капитал Альфа 29,4%
5 ТЕХНОЛОГИИ Акции ИТ-компаний США Тинькофф 29,4%
6 АКМЕ Акции российских компаний Капитал Альфа 29,1%
7 СБСП Акции компаний США Сбер Украина 28,3%
8 АКНКС Акции ИТ-компаний США Капитал Альфа 28,2%
9 Форекс США Акции компаний США Файнекс 27,8%
10 ВТБА Акции компаний США ВТБ Капитал 27,6%

Лидером года стал продукт Finex, объединивший акции 7 крупнейших компаний Казахстана. Он показал рост почти на 40%, значительно опередив своих конкурентов.

В портфелях восьми из десяти ведущих ETF/BPIF с точки зрения эффективности есть акции США. Четыре нацелены на широкий рынок, а еще четыре — на индексы сектора высоких технологий. Последний в 2020 году показал рост на 70-80%, значительно опередив весь рынок. В 2021 году разница вообще не заметна.

ETF FXCN China Stock буквально оторвался от лидеров. В прошлом году он был третьим по прибыльности, а в этом году был на вершине по убыточности.

Еще одно отличие от прошлого года — появление топового продукта на российском рынке. В 2020 г отечественные активы были далеки от лидеров из-за значительного снижения курса рубля и, как следствие, увеличения рублевой доходности средств с иностранными активами. В 2021 году российская валюта была стабильной, но фондовый рынок по итогам года потерял рост.

В результате индекс Московской биржи с начала года вырос на 15,15%, общая доходность (с учетом дивидендов) составила около 21%. Наши индексные фонды не превысили десяти секунд с точки зрения производительности.

С другой стороны, российские акции под управлением Альфа-Капитала (тикер – AKME) остались в числе лидеров. Это первый BPIF на Московской бирже с активной стратегией управления акциями. Результату не помешала даже одна из самых высоких комиссий на рынке — до 1,81%.

В портфель SBBE войдут некоторые из крупнейших мировых криптофирм, в том числе крупнейшая биржа США Coinbase; Инвестиционная компания Майк Новограц, Galaxy Digital и поставщик программного обеспечения для блокчейна Digindex.

Сбер запускает блокчейн-ETF, отслеживающий Coinbase, Galaxy Digital и другие криптокомпании

Сбер, российская государственная компания и крупнейший банк страны, запускает биржевой фонд (ETF), получивший название Sber – Blockchain Economy (SBBE), который будет отслеживать показатели крупных криптофирм, таких как Coinbase и Galaxy Digital.

Sber Asset Management официально объявила об этом в четверг, заявив, что новый ETF связан с несколькими компаниями, участвующими в индустрии блокчейна и криптовалюты, в том числе с поставщиками оборудования и программного обеспечения для майнинга и выпуска криптоактивов.

Этот фонд под названием «Сбер — Блокчейн Экономика» будет торговаться под тикером SBBE и будет отслеживать одноименный индекс, разработанный инвестиционной дочерней структурой СберЦИБ.

В портфель SBBE войдут некоторые из крупнейших мировых криптофирм, в том числе крупнейшая биржа США Coinbase; Инвестиционная компания Майк Новограц, Galaxy Digital и поставщик программного обеспечения для блокчейна Digindex.

Валютой SBBE является доллар США, но инвесторы смогут покупать акции за российские рубли в приложении СберИнвестор или через «любого другого российского брокера». Цена акции составляет 10 рублей (0,013 доллара США), говорится в сообщении.

Согласно объявлению, Sber Blockchain ETF станет «первым ETF в России, который позволит инвесторам зарабатывать деньги на рынке блокчейнов без хлопот, связанных с непосредственной разработкой, покупкой, хранением и продажей цифровых валют».

«Прямые инвестиции в криптоактивы связаны с высокими рисками, поэтому противостоять им самостоятельно сложно. Поэтому мы предлагаем инвестировать не в криптовалюты, а в компании, ориентированные на развитие блокчейн-технологий», — заявил Евгений Зайцев, генеральный директор «Сбер Управление Активами». Он добавил, что новый ETF будет доступен «всем желающим».

Эта новость появилась вскоре после того, как в середине декабря генеральный директор «Сбер Управление Активами» Василий Илларионов сообщил о планах компании по запуску блокчейн-ETF. По его словам, фонд не подпадает под ограничения Банка России и может быть предложен частным инвесторам.

Как сообщалось ранее, российский центральный банк запретил взаимным фондам покупать криптовалюты, такие как биткойн (BTC), и предоставлять криптовалюту квалифицированным и неквалифицированным инвесторам.

В России в 2022 году запланировано два нововведения, которые позволят развивать сегмент ETF и BPIF на финансовом рынке.

Баффет и Роджерс советуют покупать фонды: подборка ПИФ и ETF на 2022 год

Для финансовых рынков 2022 год, вероятно, будет менее прибыльным, чем предыдущий. Пассивные инвестиции через BPIF и ETF могут стать хорошим способом диверсификации вашего портфеля в условиях неопределенности

Каким будет 2022 год для инвесторов?

2022 год для инвесторов может стать еще более непредсказуемым, чем предыдущий. Основными темами по-прежнему будут инфляция и ее последствия, возможные новые штаммы коронавируса, новые «черные» и «белые» лебеди, которых не исключает Bloomberg. В Saxo Bank в «шокирующих прогнозах» на 2022 год предполагают, что рынки могут измениться благодаря женщинам-инвесторам, а ученые откроют способы омоложения клеток и многое другое.

Спрос на «мечты, идеи и технологии будущего» будет ослабевать, и инвесторы обратят внимание на компании, способные приносить стабильную прибыль здесь и сейчас, считает руководитель отдела инвестиционных исследований Тинькофф Инвестиции Кирилл Комаров.

«Диверсификация инвестиций в 2022 году — это не только хорошая рекомендация, но и необходимый подход для инвесторов. Выбор акций (покупка отдельных акций. — РБК Инвестиции) остается за теми, кто имеет большой опыт, готов тратить больше времени, чем обычно, на анализ акций, а главное, готов к тому, что даже после тщательного анализа не будет с высокой вероятностью», — сказал Ренат Малин, главный инвестиционный директор «Сбер Управление Активами.

Какую стратегию выбрать на 2022 год — пассивную или активную?

Принимая решение о выборе инвестиционной стратегии – активной или пассивной, – частный инвестор должен помнить, что вложения могут быть успешными, когда они вкладывают деньги в то, в чем хорошо разбираются, – поделился своим мнением на встрече известный американский инвестор Джим Роджерс. РБК Pro Investors Club: «Многие исследования показали, что инвестирование в индексы работает лучше, чем активное инвестирование. Поэтому большинство людей предпочитают инвестировать в ETF, которые отслеживают индексы. И совершенно очевидно, что такие инвестиции превосходят любого инвестора, как профессионального, так и непрофессионального», — добавил Джим Роджерс.

Генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет также советует частным инвесторам покупать средства. «Большинство инвесторов, скорее всего, выиграют от простой покупки S&P 500 в долгосрочной перспективе, а не от выбора акций самостоятельно, даже если это акции Berkshire Hathaway. Обычный человек не может самостоятельно выбирать акции», — сказал он на собрании акционеров финансового конгломерата.

Преимущество пассивных инвестиций в том, что вам не нужно выбирать время или момент для инвестиций. Они актуальны для любой фазы фондовых рынков или делового цикла. Однако инвестирование в фонды имеет смысл только в долгосрочной перспективе. «Основополагающими принципами пассивного инвестирования являются временной горизонт и регулярность: чем дольше период инвестирования, тем лучше получаемый результат. Один год — это минимальный рекомендуемый срок инвестирования, поэтому мы рекомендуем смотреть на более длительный горизонт, и не только на 2022 год, а на три-пять лет и даже дольше», — подчеркивает Малин.

Почему инвестиции в ETF и ПИФ могут выиграть в 2022 году

Биржевые фонды представляют собой диверсифицированный набор ценных бумаг в рамках инвестиционной идеи. Купив акции четырех-пяти ПИФов, инвестор получает готовый портфель, который будет вложен в десятки, а то и сотни ценных бумаг одновременно. При этом инвестору не требуется глубоких знаний финансовых инструментов для управления таким портфелем.

В 2022 году баланс между самостоятельной торговлей на бирже и доверительным управлением достигнет соотношения 50/50, как это уже работает в западных странах, считает Евгений Горбунов, начальник отдела инвестиционных продуктов и технологий УК «Открытие.

Андрей Сырчин, управляющий директор фонда CARF, управляющий директор Cresco Capital, считает, что 2022 год будет не очень удачным для пассивных инвестиций, индексных фондов и рынка в целом: «Весь рост мы видели в 2021 году. Американские рынки дали рост более 20%, и вряд ли мы увидим подобную динамику в будущем. Считаю удобным в 2022 году инвестировать в фонды с активным управлением и в фонды с абсолютной доходностью. То есть в те фонды, которые будут искать именно доходность, а не идею и направление».

2022 год станет годом активного развития биржевых и открытых паевых фондов

В России в 2022 году запланировано два нововведения, которые позволят развивать сегмент ETF и BPIF на финансовом рынке.

Ожидается, что не позднее 1 апреля 2022 года неспонсируемые иностранные ETF будут размещены на российских биржах. Его появление предоставит клиентам новые возможности для диверсификации своих портфелей и повышения конкуренции в отрасли. На российских площадках может появиться около 500 зарубежных ETF-фондов.

«Неспонсируемые» ETF — это фонды, эмитенты которых не согласились стать публичными и не подотчетны инвесторам.

Вторым нововведением, которое разрабатывает Банк России, может стать появление в 2022 году у пайщиков возможности получать промежуточный доход (дивиденды и купоны) по ценным бумагам, входящим в состав фондов. Теперь по ПИФам и BPIF реинвестируются купоны и дивиденды.

«Участники рынка ожидают, что с февраля 2022 года у вкладчиков фондов появится возможность получать прибыль на месте: дивиденды и купоны сразу же появятся на их счетах так же, как и при прямом вложении в ценные бумаги. После получения такого промежуточного дохода срок получения долгосрочного инвестиционного налогового кредита не прерывается. Есть надежда, что механизм может быть реализован путем создания новых фондов. Следовательно, на рынке появятся новые продукты, так называемые аннуитетные фонды», — сказал Евгений Горбунов.

Какие ПИФ или ETF купить в 2022 году

ПИФы и ETF на основные биржевые индексы

Кирилл Комаров считает, что пассивное инвестирование в широкие индексы имеет смысл в 2022 году, поскольку в них, как правило, представлены самые крупные, надежные и качественные компании. Но он предупреждает, что инвесторы должны быть готовы к более низкой доходности в 2022 году, которая явно будет ниже, чем в 2020 и 2021 годах.

В первую очередь в 2022 году стоит присмотреться к фондам основных индикаторов изменения — индекса Московской биржи и индекса S&P 500, отмечает «Сбер Управление Активами». «Мы ожидаем, что фондовый рынок США продолжит рост из-за снижения инфляционных ожиданий, восстановления мировой экономики и ослабления влияния карантина», — сказал Ренат Малин. — Говоря о российском фондовом рынке, мы хотели бы отметить потенциально высокие дивиденды компаний, котирующихся на российских биржах. Важно отметить, что Россия является более стабильной и макроэкономической по сравнению с экономикой других развивающихся стран в целом и в каждой отрасли в частности».

УК «Открытие» обращает внимание на то, что российский фондовый рынок на текущих уровнях в разы дешевле американского и европейского и предлагает инвесторам одну из лучших дивидендных доходностей в мире. «Сильная недооценка, сохраняющиеся высокие цены на сырье и постепенное снижение политических рисков сделают его привлекательным в 2022 году и далее. Оценивая ожидаемую доходность на горизонте от трех до пяти лет, мы полагаем, что среднегодовая совокупная доходность может составить 10-15% в год. В долгосрочной перспективе динамика российского фондового рынка в долларах опережает рынок США. По сравнению с S&P500 мы видим, что за последние пять лет индекс Московской биржи прибавлял 19,35% в год в долларах США, а индекс S&P500 всего 16,35% в год.87% годовых», — приводит данные Евгений Горбунов.

Топ-5 по годовой доходности ETF и BPIF на Московской бирже, отслеживаемой индексами S&P или индексом MOEX Московской биржи:

    индекс Сбербанка S&P 500 SBSP; ВТБ «Фонд акций американских компаний» ВТБА; индекс Московской биржи ВТБ VTBX; московская биржа Индекс Тинькофф TMOS; Сбербанк “MosExchange Gross Total Yield Index SBMX.

Период: Год VTBA (VTBA) ВТБ (Фонд акций компаний США)

ПИФы и ETF на Китай и другие развивающиеся рынки

В 2022 году китайские акции имеют хорошие шансы на восстановление, полагает Кирилл Комаров. «Регуляторное давление постепенно ослабевает, поскольку все больше аналитиков положительно оценивают перспективы китайских акций. В начале 2022 года мы можем увидеть достаточно позитива, чтобы динамика китайских индексов стала положительной. В качестве ставки на такой исход можно использовать ETF KWEB. В качестве менее рискованной ставки подходят TPAS (Тинькофф ПанАзия) и TEMS (Тинькофф Развивающиеся рынки): Китай представлен в них лишь частью фонда. Кроме того, в составах есть и другие развивающиеся рынки, которые в 2022 году имеют серьезные шансы преодолеть динамику S&P500, если ситуация с вакцинами нормализуется, а инвесторы не захотят рисковать в перегретом ИТ-секторе США. США.

Финансовый консультант Владимир Верещак так объясняет интерес к технологическим компаниям в Китае: «Из-за очередного витка жесткого регулирования со стороны правительства они стали редкостью в 2021 году. Так что в 2022 году она наверняка будет одним из лидеров. По крайней мере, сейчас компании так дешево, что грех их не взять. Китай является второй по величине экономикой в ​​мире. Она быстрее многих стран оправилась от первоначального шока пандемии: худшие темпы роста ВВП были зафиксированы в конце марта 2020 года, а не в конце июня, как это произошло, например, в США. А реформы, направленные на демонополизацию бизнеса и укрепление нравственных основ общества, в долгосрочной перспективе должны принести пользу обществу. Следовательно, такие ETF, как FinEx China (MOEX:FXCN) и/или Emerging Markets Internet & Ecommerce (NYSE Arca: EMQQ), куда, помимо акций китайских технологических компаний, входят акции компаний из Южной Кореи, Индии, Нидерландов, Сингапура и других стран: онлайн-сервисы, ритейл, вещание, СМИ, интернет-реклама, игры, путешествия, социальные сети».

Напротив, Владимир Брагин, директор департамента финансовых рынков и макроэкономического анализа УК «Альфа-Капитал», отмечает, что ситуация на развивающихся рынках вряд ли будет очень благоприятной. Говоря о Китае, он обратил внимание на то, что ценные бумаги китайских компаний, доступные иностранным инвесторам, выглядят очень уязвимыми из-за возможного давления со стороны США.

Топ-4 по годовой доходности ETF и BPIF на Московской бирже, сформированный из акций компаний с развивающейся экономикой (без России):

Период: Год VTBE (VTBE) ВТБ (Фонд акций развивающихся стран)

ПИФы и ETF на облигации

Что же касается консервативных вложений, к которым обычно относятся облигации и сформированные из них соответствующие фонды, то опрошенные RBC Investments эксперты высказали диаметрально противоположные мнения.

Ренат Малин уверен, что рынок облигаций в 2022 году будет более привлекательным для инвестиций, чем рынок акций, но эта тенденция станет более выраженной ближе ко второму полугодию. Он объясняет это тем, что замедление инфляции позволит ЦБ начать смягчение монетарной политики. Это, в свою очередь, будет способствовать снижению доходности выпусков ОФЗ, что приведет к повышению цены выпуска и двузначной общей доходности по этому классу активов. «Еще до повышения рынок ОФЗ учитывал размер ключевой ставки ЦБ на уровне 8,5%. Это означает, что ужесточение денежно-кредитной политики уже в значительной степени учтено в ценах и, вероятно, окажет ограниченное влияние на долговой рынок. Следовательно, рынок долгосрочных облигаций выглядит интересно, а вероятное замедление инфляции в 2022 году добавляет ему привлекательности. Поэтому привлекательными выглядят биржевые паевые инвестиционные фонды корпоративных облигаций и ОФЗ», — отметил эксперт.

Владимир Брагин считает, что к российским облигациям, для которых 2021 год был очень неудачным, следует подходить с осторожностью. «Если в первом квартале 2022 года ЦБ будет держать инфляцию под контролем, то в ожидании снижения ставки может начаться волна спекулятивных покупок рублевых средств. Если поймаете такую ​​волну, то сможете на ней и выиграть», — считает эксперт. По поводу еврооблигаций и долларовых долговых инструментов, если что-то брать сейчас, то только вовремя и в фондах с хорошим менеджером и стратегией, добавляет Владимир Брагин и объясняет почему: «Ситуация с индексами сейчас немного лучше, чем в 2020 году, но понятно, что ФРС поднимет ставки, что может вернуть рынок в более нормальное состояние; это будет неприятный процесс для держателей еврооблигаций».

Андрей Сырчин категоричен и уверен, что на фоне снижения ликвидности и роста ставок облигационные фонды будут тонуть: «Поэтому мы продали все портфели в облигации».

УК «Открытие», несмотря на сложную ситуацию в сегменте российских облигаций, ожидает двузначную доходность в 2022 году и считает это оправданным. «Чем ниже цены сейчас, тем на большую потенциальную прибыль мы можем рассчитывать. А если посмотреть на историю, то за худшим годом на рынке облигаций обычно следует лучший, так было после кризисов 2008 и 2014 годов», — пояснил позитивный прогноз Евгений Горбунов.

Топ-5 по годовой доходности ETF и BPIF на Московской бирже с основной категорией активов «Облигации»:

    Облигации под управлением Альфа Капитал АКМБ; FinEx “Хеджированные в рублях еврооблигации российских эмитентов” FXRB; FinEx “Краткосрочные рублевые государственные облигации США” FXMM; ВТБ Корпоративный долг США ВТБХ; Сбербанк “Индекс корпоративных облигаций Московской биржи в рублях” SBRB.

Период: Год VTBH (VTBH) ВТБ (Фонд «Долг корпораций США»)

Тематические ПИФ и ETF

В 2022 году проблема нехватки микросхем в мире сохранится, а компании сектора продолжат получать рекордную прибыль, уверен Кирилл Комаров. «За последние десять лет сектор показал рентабельность в размере 27% в год. И с ростом цифровизации нашей жизни эта тенденция сохранится. Поэтому среди тематических фондов мы бы сейчас отдали предпочтение полупроводниковому сектору», — отметил эксперт.

Зеленая энергетика

Также эксперты не исключают роста в альтернативной энергетике. «Для инвестирования в него можно использовать фонд Global X Renewable Energy Producers Fund (NASDAQ: RNRG), в который входят более 40 компаний, занимающихся производством электроэнергии из возобновляемых источников (вода, ветер, солнце, тепло почвы, биотопливо) в более десяти стран мира (США, Канада, Новая Зеландия, Бразилия, Австрия, Дания, Португалия, Таиланд, Гонконг, Франция и др.)», — подчеркивает Владимир Верещак. Кирилл Комаров добавляет, что тема зеленой энергетики останется достаточно горячей, но при инвестировании в нее нужно быть особенно осторожным, так как риски отдельных компаний очень высоки: «Поэтому, тематические фонды помогут снизить риски и поучаствовать в самом сильном тренде ближайших 30 лет».

Золото

В 2022 году рынки не вырастут, а останутся на месте, поэтому заработать на них будет достаточно сложно, предупреждает Андрей Сырчин. «Единственный ETF, который я рекомендую включить в портфель, — это Gold ETF. А также, если высокая инфляция сохранится, ETF Commodities: кофе, хлопок и, возможно, нефть», — добавил эксперт. FinEx Gold Fund (FXGD) котируется на Московской фондовой бирже).

Топ-5 ETF и BPIF на Московской бирже, которые позволяют инвестировать в золотодобывающие и золотодобывающие компании:

Материал носит ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Данные о доходности за год, котирующиеся в основных списках ETF и BPIF, рассчитаны по состоянию на 29.12.2021 по результатам Московской биржи.

Разбор событий, «распаковка» компаний, портфели лучших фондов — на нашем YouTube-канале

Многие инвесторы сталкиваются с проблемой адекватной диверсификации своего портфеля инструментов. Компромиссным решением в такой ситуации может стать покупка ETF – биржевых фондов, состоящих из готовых наборов других ценных бумаг, сгруппированных по тому или иному признаку. Этот вид инвестиций позволяет диверсифицировать свой инвестиционный портфель, не затрачивая много времени, сил и средств.

Топ американских ETF

Многие инвесторы сталкиваются с проблемой адекватной диверсификации своего портфеля инструментов. Компромиссным решением в такой ситуации может стать покупка ETF – биржевых фондов, состоящих из готовых наборов других ценных бумаг, сгруппированных по тому или иному признаку. Этот вид инвестиций позволяет диверсифицировать свой инвестиционный портфель, не затрачивая много времени, сил и средств.

Фонды свободно торгуются вместе с корпоративными акциями. Для покупки и продажи ETF не обязательно обращаться в управляющую компанию, как в случае операций с ПИФами, их основными контрагентами. Операции с ETF легко осуществляются через брокерские приложения и биржевые терминалы. Достаточно иметь доступ к основным торговым площадкам. ETF имеет хорошую ликвидность и низкий порог входа. Именно удобство и простота делают ETF все более популярными среди частных инвесторов. И львиную долю самых востребованных ETF занимают фонды, специализирующиеся на акциях компаний США.

В 2021 году фондовые ETF США пережили устойчивый бычий прилив, продемонстрировав двузначную доходность. Мы не могли обойти стороной этот финансовый инструмент и выделяем наиболее привлекательные фонды с точки зрения доходности и диверсификации рисков. Представляем вам 10 самых перспективных и надежных ETF. Оттуда вы можете выбрать наиболее перспективный для вас фонд акций США.

Vanguard Total Stock Market ETF

Vanguard Total Stock Market ETF (тикер на Нью-Йоркской фондовой бирже: VTI) — один из самых диверсифицированных фондов в мире, обеспечивающий стабильную доходность около 8% в год. Создан в 2001 году. VTI представляет собой фонд акций американских компаний различных сегментов и капитализации. Всего в ней 3900 статей! С таким пулом активов он в значительной степени повторяет показатели всего фондового рынка, который неуклонно растет в долгосрочной перспективе. Это делает ВТИ одним из самых безопасных финансовых инструментов.

За последний год ETF Vanguard Total Stock Market вырос более чем на 22%. Всего за последние 3 года рост активов составил 50%. ВТИ выплачивает дивиденды 4 раза в год. Дивидендная доходность составляет 1,23%.

Цена в последнюю торговую сессию составила $236,52. Колебания дневного диапазона: от 233,34 до 237,15 долларов. VTI доступен для квалифицированных инвесторов на NYSE и еще не котируется на российских фондовых биржах.

SPDR S&P 500 ETF Trust

SPDR S&P 500 ETF Trust (тикер на Нью-Йоркской фондовой бирже: SPY) исторически является первым успешным американским фондом, зарегистрированным на Нью-Йоркской фондовой бирже. Этот ETF был создан в 1993 году компанией по управлению активами State Street Global Advisors. Фонд инвестирует в ценные бумаги компаний, входящих в фондовый индекс S&P 500.

SPY — удобный вариант для инвестирования сразу во весь фондовый рынок США, так как его базовый индекс учитывает 505 компаний США с наибольшей капитализацией.

Фонд выплачивает дивиденды, годовая доходность которых за прошлый год составила 1,25%. За год бумаги прибавили более 26%, а за 3 года – более 125% в рублях. Такой рост акций SPY во многом обусловлен успехом базового индекса, для которого 2021 год стал лучшим годом за последние годы.

Цена SPY составляет 466,45 долларов. Дневной минимум и максимум составляют 458,06 и 464,74 доллара соответственно. Квалифицированные инвесторы могут приобрести SPDR S&P 500 ETF Trust на внебиржевом рынке NYSE и Санкт-Петербургской биржи (SPB).

FXUS ETF

FXUS ETF (тиккер на Московской бирже: FXUS) — крупнейший инструмент для инвестирования на рынке США, доступный на Московской бирже всем без исключения участникам российского рынка, в том числе не имеющим статуса квалифицированного инвестора.

Создан в 2013 году компанией FinEx Funds plc. Он формируется в строгом соответствии с базовым индексом Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index. Включает 554 ценные бумаги крупнейших корпораций США по капитализации. Основная группа секторов – это здравоохранение, информационные технологии и товары народного потребления. Покупка акций FXUS фактически позволяет вам инвестировать в 85% фондового рынка США.

Текущая стоимость 63,4 рубля. Дневной диапазон от 62,1 до 63,1 рубля. За прошедший год значения прибавили 26,35%, за 3 года более 73%. Дивиденды не выплачиваются, а реинвестируются.

FinEx USA Information Technology UCITS ETF

FinEx USA Information Technology UCITS ETF (тикер на Московской бирже: FXIT) — еще один фонд от ирландского провайдера FinEx Funds plc, который доступен для покупки на Московской бирже.

Корзина фонда основана на индексе Solactive US Large & Mid Cap Technology и включает около 90 акций американских компаний, связанных с сектором высоких технологий. Активы включают акции ИТ-гигантов, таких как Alphabet, Microsoft, Apple, Intel, Meta Platforms (ранее Facebook), IBM и т д.

Технологические корпорации демонстрируют двузначный рост третий год подряд, а FXIT сообщает о росте почти на 30% по сравнению с прошлым годом%.

Текущая стоимость акций составляет 12 204 рубля. Дневные минимумы и максимумы 11850 и 12136 руб. Дивиденды реинвестируются.

SBSP ETF

SBSP ETF (тиккер на Московской бирже: SBSP) — биржевой фонд компании Сбербанк, отслеживающий динамику американского индекса S&P 500. Удобный инструмент для российских инвесторов, позволяющий инвестировать в топовые акции США без получения « “качественный” статус».

Фонд инвестирует в акции корпораций, входящих в S&P 500, повторяющих состав и структуру индекса с высокой степенью тиражируемости. Наиболее важные позиции в портфеле занимают акции Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia.

ETF Сбербанка показал рост на 27,61% за прошлый год, повторив успех своего базового индекса.

Цена акции 1842 рубля. Дневные минимумы и максимумы составляют 1810 и 1842 рубля. Дивиденды подлежат реинвестированию.

IShares U. S. Oil & Gas Exploration & Production ETF

IShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (тиккер на Нью-Йоркской фондовой бирже: IEO) — это смешанный фонд, инвестирующий в акции нефтегазовых корпораций США.

Создан в 2006 году основателем iShares. Он повторяет американский индекс разведки и добычи нефти Доу-Джонса, который отслеживает компании США, занимающиеся разведкой, добычей, транспортировкой, переработкой и реализацией нефти и газа. В портфель входят 50 крупнейших нефтегазовых корпораций. Достаточно сильный: на 10 крупнейших холдингов приходится наибольшая доля активов. Но у него отличная ликвидность. Доступно квалифицированным инвесторам на внебиржевом рынке Санкт-Петербурга и Нью-Йоркской фондовой бирже.

В течение 2021 года фонд добился лучших результатов в своей истории, показав рост около 68%. Учитывая наблюдаемый в мире энергетический голод, эксперты предполагают, что положительная динамика сохранится и в дальнейшем.

Текущая цена составляет $59,79. Дневной диапазон составляет от 57,96 до 59,38 долларов. Дивиденды – 2%.

IShares U. S. Home Construction ETF

IShares US Home Construction ETF (тиккер на Нью-Йоркской фондовой бирже: ITB) — это фонд, который обеспечивает доступ к недвижимости и жилищному строительству США.

Создан в 2006 году крупнейшим поставщиком самых известных и популярных ETF iShares. Эталоном ITB является индекс Dow Jones Select Home Builders в США. В фонд входят 46 американских компаний, занимающихся строительством и благоустройством жилья. Паи фонда можно приобрести на внебиржевом рынке Санкт-Петербурга и на Нью-Йоркской фондовой бирже, требуется статус «квалифицированный».

В 2021 году инвестиции в строительство в США были успешными: с начала января ITB вырос на 48%.

Цена акций ITB составляет $79,63. Ежедневные колебания составляют от $77,5 до $79,33. Дивидендная доходность составляет 0,4%.

Technology Select Sector SPDR Fund

Technology Select Sector SPDR Fund (тикер NYSE и NASDAQ: XLK) — это фонд, ориентированный на технологический сегмент США.

Запущен в 1998 году. Включает в себя акции ИТ-компаний, входящих в индекс S&P 500, то есть крупнейших игроков отрасли. Отслеживает индекс профиля S&P Technology Select Sector Index. Это один из самых солидных и ликвидных фондов в своем секторе. Торговля ценными бумагами XLK возможна на внебиржевом рынке Санкт-Петербурга и на фондовых биржах NYSE и NASDAQ, для доступа требуется статус квалифицированного инвестора.

Взрывной рост ИТ-корпораций привел к увеличению стоимости этого ETF на 32% за год. ИТ-индустрия в ближайшее время продолжит активно развиваться, поэтому, даже с учетом «перегрева» актива, имеет высокий потенциал роста.

Стоимость бумаги XLK составляет $169,01. Диапазон дневных колебаний составляет от $166,28 до $169,52. Дивидендная доходность составляет 0,7%.

Vanguard Financials Index Fund ETF

Vanguard Financials Index Fund ETF (тикер на Нью-Йоркской фондовой бирже: VFH) — это фонд, инвестирующий в финансовые конгломераты и банковские структуры США.

В портфель акций входят более 400 компаний финансовой индустрии, в том числе Bank of America, JPMorgan Chase и Berkshire Hathaway. Квалифицированные инвесторы могут приобрести VFH на NYSE и внебиржевом рынке Санкт-Петербурга.

После кризиса 2020 года банковский сектор набрал сильную динамику, чему способствовало повышение ставки ФРС и общее восстановление экономики. Тенденция, вероятно, сохранится в следующем году.

За последний год VFH вырос на 35,22%. Дивидендная доходность составила 2,12%. Текущий уровень цен составляет $96,48. Диапазон дневных колебаний составляет от $93,91 до $95,99 $.

IShares MSCI USA Quality Factor ETF

IShares MSCI USA Quality Factor ETF (тиккер на Нью-Йоркской фондовой бирже: QUAL) — это фонд, ориентированный на фундаментально сильные американские компании, которые демонстрируют стабильный рост выручки и прибыли и имеют низкий левередж.

Инвестиционная стратегия более чем на 90% повторяет состав и структуру индекса MSCI USA Sector Neutral Quality, отслеживающего корпорации с высокими показателями качества.

QUAL выросла на 33% с января 2021 года. Цена ее акций на прошлой торговой сессии составляла 142,65 доллара. Дневной минимум — 140,6 доллара, максимум — 142,54 доллара. Дивиденды -1,3%.

Заключение

ETF — удобный актив для новичков и любителей пассивного инвестирования. Их популярность растет с каждым годом, а по рентабельности и надежности они зачастую превосходят даже собственные бенчмарки. Пока что многие фонды акций США недоступны рядовым российским инвесторам. Для приобретения ряда активов ETF необходимо получить статус квалифицированного инвестора. Однако в апреле 2022 года вступят в силу обновленные требования ЦБ РФ к иностранным ETF. Это устранит ненужные препятствия и откроет путь иностранным фондам для выхода на российский рынок. Вскоре они станут доступны большинству частных инвесторов. Так что есть смысл посмотреть на них сегодня и выбрать лучшее

Если ссылка заблокирована, просто найдите в приложении Telegram: @finindie

Биржевые паевые фонды (ETF) в России. Хорошие фонды – покупать их я, конечно, не буду

Редкий наблюдательный читатель помнит табличку с активами из статьи о 33-летнем пенсионере из Северной Каролины Джастине.

Финансово подкованный, Джастин распределяет абсолютно все свои сбережения по 11 фондам. Ни одной акции компании, ни одной премии! Как так?
Давайте разберемся. Например, возьмем первый, VFIAX. Это пассивный взаимный фонд от одной из крупнейших компаний, управляющих такими пассивными фондами: Vanguard. У него есть брат-близнец VOO, доступный для покупки широким массам. Различия между взаимными фондами (MF) и биржевыми фондами (ETF) представляют собой путаницу, в которую я не буду вдаваться для простоты.

В 410 из этих фондов только Vanguard имеет активы на сумму до 6 триллионов долларов.
6 000 000 000 000 — это число с 12 нулями. Чтобы понять, СКОЛЬКО ЭТО ВООБЩЕ, измерим газпромов в попугаях – это 79 газпромов.
Вот где зарыты деньги рептилоидов, Ротшильдов и Рокфеллеров.

По сути, это деньги американских пенсионеров и других пассивных инвесторов по всему миру. А Vanguard — один из нескольких операторов фондов, и их гораздо больше.

Но почему они покупают доли в этих фондах? Зачем они вообще нужны?

Дело в том, что управляющий фондом VOO берет большие деньги и покупает акции всех 500 компаний индекса S&P500. Да, покупайте так, чтобы веса в фонде были на 99,9% равны весам в индексе. Вам ничего не напоминает?
А у американского пенсионера есть возможность сразу инвестировать во всю американскую экономику, имея всего 270 долларов. Ну или $27 000 при покупке 100 акций фонда VOO (VFIAX). Невероятно просто, пара кликов, даже думать не нужно!

Фонд живет на скромную комиссию, удерживающую клиента — у того же VOO она составляет всего 0,03% в год (у некоторых конкретных фондов комиссия до 0,1% в год). То есть средний американец, у которого есть 100 000 долларов в VOO, платит фонду 30 долларов в год. «Какая ерунда!» — скажете вы.
Но всего 0,03% от 6 трлн — это $1,8 трлн сборов как минимум ежегодно (поскольку в некоторых фондах комиссия выше, поэтому 1,8 трлн — это минимальная планка для Vanguard). Это беспроигрышный бизнес.

Модель инвестирования в пассивные фонды стала настолько популярной, что сумма денег в пассивных фондах теперь превышает сумму денег под активным управлением.

Давайте разбираться с российскими фондами (и они есть, и новые появляются).
Я сделал для вас небольшую таблицу, в которой сравнил все 30 ETF (мы их еще называем BPIF — биржевые паевые инвестиционные фонды, но суть одна), которые открыты для покупки на Московской бирже.

Что ж, посмотрим, что нам предлагают на российском рынке. Из 30 фондов под мои цели подходят 3 (инвестировать в топ-500 компаний США, в индекс S&P500). Комиссия почти такая же — 0,9-1% в год. Казалось бы, так мало! Меньше одного процента, надо брать, что тут думать, зачем ломать голову собирать акции самостоятельно!

Но давайте посчитаем, сколько комиссию заплатит инвестор, купивший долю в российском ETF за 100 000 рублей на 10 лет с учетом роста рынка?

Я беру калькулятор для расчета комиссий и проверяю, насколько комиссия влияет на конечную стоимость. Создайте копию калькулятора (ФАЙЛ – КОПИРОВАТЬ) и введите любые другие параметры, оцените разницу. Отслеживайте, насколько растет комиссия за горизонт.

Итак, с комиссией 0,9% сегодня вложил российский инвестор 100 000 рублей вы заплатите 18,8 тысяч рублей комиссии за 10 лет!

У меня нет лишних 18,8 тысяч на каждые 100 тысяч вложенных, а у вас?

Поэтому вам придется покупать акции отдельно. А получить доступ к VOO с комиссией 0,03% годовых, что “съест” 650 рублей при тех же параметрах, в России есть два пути:
1. Стать квалифицированным инвестором (например, торговать на 6 млн рублей в год, что я и сделаю, если не успею выйти на показатель за второй год).
2. Перейти к иностранному брокеру.

Что ж, понемногу я иду к своей цели: выйти на пенсию в 43 года.

Вы можете следить за этим экспериментом, просто подписавшись на мой Telegram-канал, где я публикую только уникальные и интересные материалы.

Если ссылка заблокирована, просто найдите в приложении Telegram: @finindie

Следующими темами будут:
* Дивидендные акции: почему я считаю очень высокие дивиденды плохими и не строю на них свой пенсионный портфель?
* Что я использую: Полезные бесплатные (и условно-бесплатные) сайты с четким анализом фондового рынка.
* Кому (где) хорошо жить на пенсии?

Доходность прошлого года в рублях: 4,32%

Обзор всех ETF от FinEx

Сначала несколько слов о самом поставщике ETF. FinEx — международная инвестиционная группа компаний, обслуживающая российский рынок с 2004 года. Сегодня группа FinEx объединяет платформу хедж-фонда, поставщика ETF, фонды прямых инвестиций, а также предоставляет услуги управления капиталом для состоятельных инвесторов. Общие активы FinEx под управлением составляют около 1,32 миллиарда долларов.

Как я уже сказал, именно область ETF нас сегодня интересует. Начнем с обзора более новых средств, затем перейдем к более старым.

FXRE (Акции инвестиционных фондов недвижимости США)

fxre

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 28,17%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 14%

Фонд является совершенно новым и торгуется на бирже около недели на момент написания этого обзора.

В состав фонда входят акции фондов недвижимости США (так называемых REIT). Более половины активов фонда составляют REIT промышленной, инфраструктурной и жилой недвижимости. Розничные, медицинские, офисные и другие REIT составляют меньшинство.

ETF подходит для инвесторов, которые хотят инвестировать в недвижимость через биржевые фонды. Инвестиции в этот фонд защитят средства как от обесценивания рубля, так и от инфляции доллара. Кроме того, фонды недвижимости дают возможность диверсифицировать портфель.

FXRD (высокодоходные рублевые хеджированные корпоративные облигации)

fxrd

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 12,51%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 11%

Еще один «молодой» фонд, главная особенность которого в том, что это единственный облигационный ETF в России, выплачивающий дивиденды.

Фонд состоит из высокодоходных облигаций из верхнего сегмента неинвестиционного рейтинга: именно эти бумаги обеспечивают наивысшую доходность при приемлемом уровне риска. Хеджирование рубля обеспечивает фонду дополнительную доходность в период укрепления рубля по отношению к доллару.

Фонд состоит из 96% корпоративных облигаций США и 4% корпоративных облигаций Люксембурга. Более половины активов приходится на энергетику, товары длительного пользования и потребительские товары. Меньшинство составляют облигации компаний, занимающихся недвижимостью, промышленным, жилищно-коммунальным хозяйством и другими видами деятельности.

Инвестиции в фонд подходят инвесторам, которые хотят иметь стабильный поток дивидендов в рублях. Дивиденды выплачиваются каждые шесть месяцев. Благодаря хеджированию рубля сумма дивидендов привязана к ставке ЦБ и всегда будет выше на 1,5% (если не ошибаюсь).

FXES (киберспорт и игровые акции)

fxes

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 12,39%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 21%

Фонд запущен этим летом. Первый тематический ETF в России.

Активы фонда состоят из акций крупных игровых и киберспортивных корпораций, таких как Nvidia, Tencent, Nintendo, Take Two Interactive, Activision Blizzard, Electronic Arts, Ubisoft, Konami, Capcom, CdProjekt и других. Фонд предполагает широкую диверсификацию по странам и валютам, так как включает акции компаний из 8 стран. Почти половина активов принадлежит американским компаниям. Около трети активов принадлежат компаниям из Японии и Китая.

Подходит для инвесторов, которые хотят инвестировать в игры и киберспорт, имея широкую диверсификацию валют.

FXIP (облигация США для защиты от инфляции с хеджированием рубля)

fxip

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 13,38%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 8%

Фонд состоит из защищенных от инфляции облигаций Федерального казначейства США. То есть номинальная стоимость облигаций регулярно индексируется с учетом инфляции. При этом фонд является хеджированным по рублю, что обеспечивает дополнительную доходность при росте курса рубля к доллару.

Фонд подходит для инвесторов, которые хотят защитить свои средства от инфляции и валютного риска.

FXTP (Облигации США с защитой от инфляции)

fxtp

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 5,93%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 8%

Подходит для инвесторов, которые хотят защитить свои долларовые сбережения от инфляции.

В этом году фонд показывает довольно слабые показатели в рублях. Это связано с тем, что рубль значительно укрепился с момента основания фонда. Но в долгосрочной перспективе, по идее, по доходности должен превзойти аналог с хеджированием рубля (FXIP).

FXFA (высокодоходные корпоративные облигации развитых стран)

fxfa

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 5,06%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 10%

Первый в России фонд, позволяющий инвестировать в иностранные высокодоходные облигации.

По сути, это тот же фонд, что и FXRD, но разница в том, что FXFA не выплачивает дивиденды и не хеджируется рублем. И состав активов идентичен. Годовая доходность этих фондов отличается тем, что временной интервал, из которого она рассчитывается, меньше года (для FXRD обычно около 1 недели, конечно, это нерепрезентативный показатель).

Подходит для инвесторов, которые хотят получить хорошую доходность в долларах при приемлемом уровне риска.

fxdm

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 12,62%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 11%

Первый фонд в России, позволяющий инвестировать в развитые рынки без США.

В активы фонда входят акции крупнейших компаний Европы, Японии, Канады, Австралии, Гонконга и других развитых стран, что обеспечивает инвесторам широкую валютную диверсификацию. Инвестируя в FXDM, вы инвестируете в такие компании, как Nestlé, LVMH, Toyota, Astrazeneca, Sony, Siemens, Unilever, L’Oreal и сотни других. Примерно половина компаний, в которые инвестирует фонд, относятся к финансовому сектору, промышленности и здравоохранению. В меньшинстве – товары длительного пользования, ИТ, товары народного потребления и другие отрасли.

Фонд подходит для инвесторов, которые хотят получать высокую доходность, вкладывая деньги в надежные мировые компании, но опасаются вкладывать деньги в рынок США, который на сегодняшний день является, пожалуй, самым «перегретым» рынком в мире. Инвестирование в этот фонд подходит для тех, кто хочет совместить вложения в акции мировых компаний с защитой от обесценивания рубля, что достигается благодаря широкой валютной диверсификации, характеризующей фонд FXDM.

fxgd

Ценные бумаги в фонде: По состоянию на 28 января 2021 г активами фонда являются физическое золото (около 2700 кг)

Доходность прошлого года в рублях: -2,78%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 9%

Фонд предлагает инвестировать в золото, не прибегая к покупке самого золота. Покупка единиц средств поможет инвестору сэкономить на спреде (разнице между покупкой и продажей), уплатить НДС, транспортировать и хранить драгоценный металл.

Фонд существует уже довольно давно, но «пробрался» среди новичков, поскольку с января этого года в качестве активов числится реальное физическое золото, а не «бумажное», как было раньше. Своего рода обновление, следовательно, среди новичков.

Фонд подходит для инвесторов, желающих диверсифицировать свои портфели за счет вложений в золото, а также для тех, кто хочет защитить свои средства от инфляции (применимо только в случае долгосрочных вложений, т. к золото является достаточно волатильным активом, и в краткосрочной и среднесрочной перспективе это может показать недостатки).

В течение прошлого года фонд показал отрицательную динамику из-за укрепления рубля. На мой взгляд, это только делает его более привлекательным, так как после неудачных лет активы обычно показывают рост выше среднего. В моем портфеле есть акции этого фонда.

fxwo

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 11,89%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 14%

Он содержит акции компаний из США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.

Более половины активов фонда составляют акции компаний в сфере ИТ, потребительских товаров и телекоммуникаций. В меньшинстве – финансовый сектор, промышленность и здравоохранение.

Крупнейшие акции принадлежат таким компаниям, как Apple, Microsoft, Tencent, Alphabet, Facebook, Nvidia, Alibaba, Toyota, Siemens и другим.

Фонд подходит для тех, кто хочет иметь оптимально диверсифицированный портфель, но не желает заниматься его составлением и регулярной ребалансировкой самостоятельно.

FXRW (доли мирового рынка, хеджированные рублем)

fxrw

Текущая доходность в пересчете на годовые проценты: 22,25%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 11%

Список новых фондов, появившихся в этом году, замыкает абсолютный аналог фонда FXWO, имеющий одно отличие – наличие рублевого хеджирования. То есть вы можете показать дополнительную доходность в периоды укрепления рубля к доллару, а в периоды ослабления рубля, наоборот, проиграете по доходности против фонда FXWO.

Подходит для инвесторов, которые хотят получить диверсифицированный портфель из коробки, но при этом уйти от валютного риска.

fxtb

Доходность прошлого года в рублях: -1,52%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 5%

Фонд позволяет инвестировать в самые надежные ценные бумаги в мире — краткосрочные государственные облигации США (так называемые «казначейские»).

Подходит для инвесторов, которые хотят максимально надежно разместить средства, даже под минимальный процент, чтобы получать стабильный доход в долларах. Самый надежный, плюс дополнительная рублевая доходность при обесценивании рубля.

FXMM (краткосрочные рублевые государственные облигации США)

fxmm

Доходность прошлого года в рублях: 4,32%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 5%

Вернемся к старым временам. Этот фонд похож на фонд FXTB, но отличается наличием рублевого хеджа.

Подходит для инвесторов, которые хотят максимально надежно разместить средства, пусть и под минимальный процент, чтобы получать стабильный доход в рублях. Самый надежный рубль, плюс дополнительная доходность при укреплении рубля к доллару.

Было время, когда я вложил часть своего портфеля в этот фонд.

fxrl

Доходность прошлого года в рублях: 24,55%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 14%

Фонд акций российского рынка, в который входят такие компании, как «Газпром», «Сбербанк», «Лукойл», «Яндекс», «Норильский никель» и десятки других. Более 40% компаний в Фонде — это компании энергетического сектора, более 20% — финансового сектора.

Подходит для инвесторов, которые хотят инвестировать в российский рынок, но не хотят самостоятельно формировать портфель акций и балансировать его.

Некоторое время акции этого фонда тоже были в моем портфеле, но я предпочитаю самостоятельно (или с помощью робота-советника) подбирать российские акции, поэтому продал.

форекс ит

Доходность прошлого года в рублях: 29,61%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 20%

Инвестиции в американские ИТ-компании, такие как Apple, Microsoft, Alphabet, Facebook, Nvidia и еще более сотни.

Подходит для инвесторов, которые хотят защитить свои сбережения от падения курса рубля, а также верят в дальнейший рост в сфере ИТ и телекоммуникаций.

Фонд является крупнейшим фондом по капитализации среди всех ETF FinEx — на сегодняшний день он составляет около 239 миллионов долларов. Также это один из самых популярных ETF на Московской бирже, уступающий только фонду FXUS.

fxim

Доходность прошлого года в рублях: 29,66%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 20%

Подходит для инвесторов, которые хотят инвестировать в FXIT, но из-за небольшой капитализации своих портфелей им сложно найти необходимое количество лотов. FXIM решает эту проблему за счет низкой цены одной акции — их можно купить на любую сумму примерно от 100 рублей с погрешностью около 100 рублей плюс/минус.

Наряду с FXIT это один из самых прибыльных фондов за последний год. Больше их заработал только фонд FXKZ, о котором мы поговорим позже.

форекс сша

Доходность прошлого года в рублях: 24,2%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 14%

Инвестиции на рынке США. Учитывая, что американские компании в большинстве своем ведут бизнес по всему миру, получается, что покупка этого фонда — это, по сути, ставка на рост всей мировой экономики.

В активы фонда входят такие компании, как Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Alphabet и сотни других. Более половины активов работают в сфере ИТ, товаров длительного пользования и здравоохранения. В меньшинстве – телекоммуникации, финансовый сектор, промышленность и другие отрасли.

Подходит для инвесторов, которые хотят владеть портфелем акций США, но не хотят заниматься его отдельной компиляцией и регулярной ребалансировкой.

Это самый популярный ETF на Московской бирже, причем не только среди продуктов FinEx, но и среди всех фондов, торгуемых на площадке в целом. Он также нашел место в моей сумке. Кроме того, это один из крупнейших фондов FinEx, занимающий второе место по этому показателю, уступая только фонду FXIT. Капитализация FXUS оценивается примерно в $212 млн.

FXRB (рублевые еврооблигации российских эмитентов)

fxrb

Доходность прошлого года в рублях: 5,66%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 8%

Фонд еврооблигаций российских компаний, таких как Сибнефть, Лукойл, ВЭБ. РФ (Внешэкономбанк), Норильский никель, Газпром и другие. Фонд покрывается рублем. Иными словами, несмотря на то, что купоны по еврооблигациям начисляются в иностранной валюте, за счет хеджирования рубля валютный риск отсутствует.

Структура фонда по отраслям разделена на 3 практически равные части. Чуть более трети занимает энергетика, а оставшаяся половина приходится на сырьевой и финансовый секторы.

Подходит для инвесторов, которые хотят безопасно разместить капитал под низкий процент и, в то же время, уйти от валютного риска.

FXRU (еврооблигации российских эмитентов)

fxru

Доходность прошлого года в рублях: -1,55%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 8%

Подходит для инвесторов, которые хотят безопасно разместить капитал под низкий процент и при этом получить защиту от падения курса рубля.

Наряду с FXRB это старейший фонд FinEx. В моем портфеле также есть акции этого фонда.

fxde

Доходность прошлого года в рублях: 6,47%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 11%

Фонд акций таких немецких компаний, как Siemens, Adidas, Bayer, Volkswagen, BMW и десятков других.

Основными отраслями являются товары длительного пользования, производство, финансовый сектор и информационные технологии. Эти 4 сектора представляют 65% активов фонда. В меньшинстве – здравоохранение, сырье, телекоммуникации и другие отрасли.

Подходит для инвесторов, которые хотят владеть портфелем немецких акций, но не хотят заниматься их компиляцией и ребалансировкой.

fxcn

Доходность прошлого года в рублях: -25,38%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 10%

Фонд акций китайских компаний, таких как Tencent, Alibaba, ICBS, Baidu, Xiaomi и сотен других.

Более половины компаний фонда работают в сфере телекоммуникаций и товаров длительного пользования. В меньшинстве — финансовый сектор, здравоохранение, IT и другие отрасли.

Подходит для инвесторов, которые хотят владеть портфелем китайских акций, но не хотят заниматься его созданием и балансировкой.

Это один из крупнейших фондов по капитализации FinEx: около $194 млн. Кроме того, это один из самых популярных фондов на Московской бирже, уступающий только FXUS и FXIT. В моем портфеле давно есть акции этого фонда.

fxkz

Доходность прошлого года в рублях: 45,2%

Ожидаемая среднегодовая доходность в рублях: 13%

Лидер среди всех фондов FinEx по доходности за последний год. В состав фонда входят всего 7 компаний: КазТрансОйл, Казатомпром, Казахтелеком, KEGOC (Казахские электрические сети), Народный банк Казахстана, Kcell и Банк ЦентрКредит.

Подходит для инвесторов, которые хотят инвестировать в перспективный и недооцененный рынок, и которые готовы рисковать ради более высокой прибыли.

Также упомяну фонды FinEx, которые компания посчитала недостаточно востребованными, поэтому они были ликвидированы в феврале 2020 года. Это австралийские (FXAU), британские (FXUK) и японские (FXJP) фонды акций).

фонды акций finex

Заключение

Позвольте мне подытожить. FinEx предлагает широкий выбор ETF для удовлетворения потребностей любого инвестора. Не хватает, пожалуй, только хедж-фондов. Например, я хотел бы видеть фонд для биткойнов и рынка криптовалют. Думаю, когда-нибудь FinEx порадует нас таким фондом 🙂

Как видите, за последний год фонды с рублевыми хеджами работали лучше, чем без них. Это потому, что наша древесина окрепла за последний год. Но, на мой взгляд, долгосрочным инвесторам все же имеет смысл смотреть на ETF без рублевого хеджа, так как в долгосрочной перспективе рубль медленно слабеет по отношению к самому доллару США. Тем более сейчас, на мой взгляд, наиболее привлекательными для покупок являются именно те фонды, которые показали доходность ниже среднего, и это как раз фонды без рублевых хеджей.

На этом, пожалуй, закончу. Если тема FinEx ETF будет востребована, возможно, в будущем я сделаю более подробные обзоры некоторых фондов.

Дело в том, что управляющий фондом VOO берет большие деньги и покупает акции всех 500 компаний индекса S&P500. Да, покупайте так, чтобы веса в фонде были на 99,9% равны весам в индексе. Вам ничего не напоминает?
А у американского пенсионера есть возможность сразу инвестировать во всю американскую экономику, имея всего 270 долларов. Ну или $27 000 при покупке 100 акций фонда VOO (VFIAX). Невероятно просто, пара кликов, даже думать не нужно! [okhabank. ru] Что ж, понемногу я приближаюсь к своей цели: выйти на пенсию в 43 года..

Оцените статью
Подписаться
Уведомить о
guest
0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Adblock
detector